年終保單健檢 掌握三重點

個人理財.理財觀點：2023-12-04

2023年即將進入尾聲，年末正是進行保單健檢的最佳時機，手上的保單是否能在危機來臨時，幫助自己轉移風險、度過難關？公勝保經提醒，民眾可趁歲末重新回顧當初購買保險的動機和目的，檢視身故、失能、意外、醫...

保險小百科／巨災再保險 降業者負擔

個人理財.理財觀點：2023-12-04

巨災再保險是指產險業針對會造成特別巨大損害的災害，向再保險公司進行再保險，根據金管會定義，巨災包含天災、恐怖攻擊、傳染病及信用保證，上述幾種災害都可能導致產險業面臨一次性大規模理賠，不過國內目前並未...

專家教你保／保險四大優勢 有利資產傳承

個人理財.理財觀點：2023-11-27

身為父母，一生辛苦累積的資產，最希望就是留給後代，將愛延續下去，但如何能讓家族資產和平傳承，是所有高資產族群都需面對的重要課題。根據《2022台灣高資產族群財富報告》統計，高資產族群選擇資產傳承工具...

醫療、長照險守護 老年有靠山

個人理財.理財觀點：2023-11-27

台灣預計2026年邁入超高齡社會，預估長期照顧需求人數將突破100萬人，長壽衍生出新的社會問題衝擊每一個世代。「迎向超高齡社會，沒有人是局外人」，南山人壽總經理范文偉表示，當人人都有可能活到100歲...

退休金算盤／規劃美元利變險 穩定現金流

個人理財.理財觀點：2023-11-27

台灣雖然有健保，但醫療及保健費用還是一筆可觀的支出。但是許多人在規劃退休準備時，只專注在退休金的累積，容易忽略健康及長照的風險規避，這將導致晚年退休生活被醫療費用打亂的風險大增，因此壽險業者建議，應...

旅平、住火險加持 安心出遊

個人理財.理財觀點：2023-11-20

出國旅遊風潮持續，年底正逢耶誕節、跨年假期，國人持續規劃出國旅遊，保險不可少。台灣人壽子公司中信產建議要投保「旅平險」與「住宅火災延燒險」，才能轉嫁疾病、意外風險；富邦人壽的旅平險也為額外加值大眾運...

補足旅行不便險 彌補損失

個人理財.理財觀點：2023-11-20

保經業者指出，今年機場、高鐵、火車、國道等各項交通工具載運量走高，出遊民眾可以透過投保旅平險、旅行綜合險，提高出遊保障。根據交通部統計，今年7月道路交通事故3萬3,723件，造成220人死亡，4萬5...

專家教你保／意外險挑組合型商品 CP值高

個人理財.理財觀點：2023-11-20

國人利用保險轉移風險的觀念普及，然而保險配置受限於每個人的經濟能力、預算規劃的不同，必須檢視個人保險需求的急迫性來決定購買保險商品的種類及優先順序。對於正要開始規劃首張保單的年輕人，或是手中已有數張...

《「我是有錢人」迷思721》經驗顯示，人人瘋買的商品，多半不會適合你！

個人理財.理財觀點：2023-11-09

投資理財市場上有句經典名言說道：「人多的地方不要去」。其意思簡單來說就是：當大家都擁入市場中「作多」時，恐怕就是行情可能要「翻轉向下」的前兆。而根據筆者多年採訪，及撰寫投資理財相關文章的經驗，只要是...

一次給付癌症險 詢問度增

個人理財.理財觀點：2023-11-06

治療癌症技術進步，未來逐步邁入門診治療癌症世界，壽險業跟進業界呼應，加大腳步推出癌症險一次性給付保單，多家壽險都有推出，跟進政府普惠金融，並呼籲保戶保障自己健康，必須定時檢視新舊保單內容。根據癌症希...

專家教你保／類全委投資保單 理財利器

個人理財.理財觀點：2023-11-06

根據最新之「2023年安聯全球財富報告」（Allianz Global Wealth Report 2023），台灣人均淨金融資產較疫情期間成長3.6%，因此除了呼籲國人在準備六個月以上緊急預備金（...

保險小百科／複保險總賠償 標的價值為限

個人理財.理財觀點：2023-11-06

複保險依據保險法35條解釋，為要保人針對同一個保險利益、同一保險事故，與數保險人分別訂立數個保險契約，簡而言之，便是針對同一事故，與多家保險公司簽訂保單，根據保險法約定，複保險並不違法，不過在簽完第...

美元利變險 理財利器

個人理財.理財觀點：2023-10-30

面對超高齡化時代來臨，除了醫療、長照保障，退休規劃也相當重要，多數勞工重要的退休金來源可能是勞保、勞退，但可能會因通貨膨脹、物價攀升，造成辛苦累積的財富價值隨著時間而縮減，因此想要有效地累積退休金，...

專家教你保／教師們樂退 三類保險不能少

個人理財.理財觀點：2023-10-30

受到年改退休後收入減少影響，發現不少教師出現了退休金準備與醫療保障失衡的問題，造成醫療保障不足，萬一老後醫療風險來臨時，恐怕會侵蝕自身的退休金。這時就會善用故事點出保險缺口的嚴重性，因此建議教師們應...

退休金算盤／買投資級債複合基金 穩定息收

個人理財.理財觀點：2023-10-30

張小姐現年57歲，於法律事務所擔任專案經理，年所得約150萬元，目標65歲退休，可以多陪伴高齡85歲的母親，以及多規劃國內外旅遊。張小姐有房無房貸，收入水準還算不錯，但希望退休後每個月有6.5萬元的...

銀髮專屬保單 強化三保障

個人理財.理財觀點：2023-10-30

樂齡族群的醫療保障需求愈來愈重要，壽險業者也推出不少專為銀髮族設計專屬保單，例如特定傷病險、手術險、骨折險等，不管是銀髮族為自身準備保障，還是子女幫父母投保，都能協助守護高齡時期的健康，也同時減輕經...

台股商品規模 逆勢成長

基金趨勢.台、陸股、大中華：2023-10-25

全球股市受到國際情勢不穩，以巴戰爭以及人工智慧（AI）禁令雙利空影響回檔，台股也未能倖免，24日盤中一度下探16,163點創波段新低後反彈。然觀察在台股探底期間，ETF投資人發揮愈跌愈買的特性，整體...

純網銀、支付業 搶旅平險商機

個人理財.理財觀點：2023-10-23

搶攻國人旅平險商機，純網銀與支付業者也加入戰局。LINE Pay指出，國人出國旅行前，可透過LINE Pay金融平台「保險」或「信用卡」平台一站查找合適的旅平險或高額回饋信用卡，為旅程提升保障與消費...

專家教你保／分紅保單 幫孩子累積教育金

個人理財.理財觀點：2023-10-23

面對不斷進化的數位時代，家長要讓小孩追上趨勢費盡心思。根據保誠人壽最新公布的「2023年教育金準備大調查」，台灣的家長認為平均教育基金總額約需準備459萬，較去年上升27萬元，家長若能選對保險規劃教...

《「我是有錢人」迷思718》「務實」才是退休規劃的最大重點！

個人理財.理財觀點：2023-10-19

上週，有兩則有關退休規劃的新聞，吸引了筆者的目光。其一是國泰世華銀行在11日，發佈了「2023台灣全民財務健康關鍵報告」，且調查發現，民眾認為至少要準備新台幣1431萬元才能退休，退休後每個月生活費...