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非投等債、新興債 人氣升

2024-03-12 00:21:52經濟日報 記者張瀞文/台北報導

迎接美國聯準會(Fed)降息年,國人分散布局各類配息基金。美國股債混合資產及投資等級債券基金仍然最旺,其他如非投資等級債、新興市場債基金的人氣也大幅提升。步入2024年,投資人熱切期待Fed降息,並再度重押債券基金。從前十大熱銷的境外基金名單可以發現,高達八檔是債券或股債混合基金,純股票基金只有兩檔。

境外基金資訊觀測站統計,今年1月,安聯收益成長基金單月淨申購金額為102.7億元,再度稱霸熱銷榜單。這檔長年吸金冠軍去年12月罕見失血23億元,但元月再度發威。這是國人近年來最熱愛的共同基金,持有總金額衝上6,797億元。安聯收益成長基金全都布局美元資產,美國成長股、可轉換公司債、非投資等級債各占三分之一,每月重新調整一次。配息率有吸引力,更是這檔基金長年熱賣的重要原因。若選擇美元穩定月配息級別,半年來的年化配息率都逾8%。

債券實質收益率表現
債券實質收益率表現

富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金同樣是美國股債混合資產,1月吸金26.4億元。這檔基金的美股部位已降到兩成,債券及混合資產則接近八成,配息也很有吸引力,半年來的年化配息率都超過8%。純債券基金方面,以聯博美國收益基金最受青睞,元月進帳81.9億元。這檔基金100%投資美元債,布局多元,目前公債及投資等級債的加總比重逾七成,平均信用級別提升到A。

富達全球優質債券基金單月吸金逾25億元,則是近100%投資美元債,逾五成布局公債及投資等級債,逾四成為美債,其他為英國、法國等成熟市場債。

債券投資等級債降息

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