宣告利率調升 有助利變保單買氣回溫

個人理財.理財觀點：2024-02-26

利變型保單為傳統保單，過往受台灣客戶歡迎原因，在保險公司會將保費扣除費用後資金運用，再按照每期宣告利率做為計算增值回饋分享金的重要關鍵因子，壽險業會在每月月初於網站上公告宣告利率，民眾著眼抗通膨工具...

新美元利變型保單 搶市

個人理財.理財觀點：2024-02-26

美債殖利率已經攀頂，著眼2024年美國降息年，資金可望從高利美元定存、美債回流，今年1月已經至少兩家壽險業推出新美元利變型保單，包括台新人壽與遠雄人壽，希望先暖身搶市。遠雄人壽在今年1月初宣布，推出...

《「我是有錢人」迷思729》2024年理財趨勢展望（下）：想要投資獲利，就要以中國大陸為標準以「趨吉避凶」！

個人理財.理財觀點：2024-01-18

關於2024年投資佈局的重點，筆者認為有二大依據，其一是「經濟景氣」，其二是「匯率升貶」。其中，「經濟景氣」的依據很好理解，就是「投資看好的國家、地區或產業」，至於「匯率升貶」，則是考量投資人的「跨...

《「我是有錢人」迷思717》殖利率飆升、業者大推債券類商品，你該投資哪種標的？

個人理財.理財觀點：2023-10-05

最近，投資圈裡談論最多的，除了高股息ETF之外，就屬債券市場裡的各類金融商品了。特別是由於美國聯準會（Fed）將維持更長時間的高利率，刺激10年期美國公債殖利率連番大漲。其中，美國10年期公債殖利率...

《「我是有錢人」迷思704》小心「鋸箭法」，傷害了整個投資理財大計！

個人理財.理財觀點：2023-05-25

在《厚黑學》這本書中，有一個關於「鋸箭法」的故事是說：有人中了箭，請外科醫生進行治療。結果，那位醫生只把露在外面的箭杆鋸下，就開始索取報酬。病人反問他，你還沒把箭頭取出吶？沒想到這位醫生卻回答道：那...

美元利變險 三大優勢加持

個人理財.理財觀點：2023-04-04

美國聯準會激烈升息，美元強勢無法擋。國泰人壽分析，與美元定存相較，美元利率變動型保單可以提供身故保險金、生存保險金等保障項目，更可依不同人生階段對應的需求選擇，滿足遺族照護、退休規畫等多元需求，透過...

《「我是有錢人」迷思681》從「解保單存定存」透露出來的投資理財3大問題！

個人理財.理財觀點：2022-11-03

最近，有不少網友，都在向筆者詢問「解保單，改存美元定存，或其他高息金融商品」一事。因為被問的頻率太高了，所以，想藉此專欄一併進行解說。話說因為美元持續升值，也使得各大行庫大幅度地調整今年的存款吸收策...

《「我是有錢人」迷思670》現在該把錢，放在哪一種美元資產上？

個人理財.理財觀點：2022-07-21

前一個星期，筆者受邀上網路節目錄影。節目中，有位觀眾拿出她買了3年的美元計價利變增額終身壽險，請個人幫忙看一下「划不划算」？筆者依照她所提供的解約金資料來看，繳費要超過6年，才能領回略高於總繳保費的...

美股ETF 題材燒

基金趨勢.REIT、ETF、平衡型：2022-06-09

美國聯準會（Fed）6月利率決策會議下周舉行，市場普遍預期6月、7月將各升息2碼。投信法人認為，聯準會積極升息同步帶動美元指數上揚，推升美元資產行情，可布局美國大型權值股ETF。今年以來受到通膨、升...

美元何時彈？專家：10月QE退場後

基金趨勢.債券、貨幣型：2014-05-13

【聯合晚報╱記者邱智慧╱台北報導】美國今年復甦態勢明確，去年來市場看好美元走升，但實際上今年美元走勢卻趨貶，出乎市場預期，美元指數今年來下跌0.46%，2月開始更跌破80整數關卡。專家預估，今年10...

搭歐美高收債 降風險

基金趨勢.債券、貨幣型：2014-02-20

【經濟日報╱記者李娟萍／台北報導】國內定存利率長期處於低水位，對於有月收益資金需求的退休族群十分不利，許多銀行理專因而推薦雙元貨幣存款，看準澳幣定存及南非幣定存對美元定存的利差，及可能的匯差，吸引定...