多重資產基金 人氣火
2022年,國際利空因素接二連三,全球股債市疲弱不堪,國人最愛的多重資產基金績效也是下跌居多。不過,相較於純股票或債券基金,多重資產基金整體表現較抗跌,因此整體規模逆勢成長,個別基金更是月月都享有淨流入,規模居高不下。
投信投顧公會統計,到2022年11月底,在國人持有的境外基金中,仍以債券基金占38.7%最多,再來是股票基金的38.2%。不過,股債混合基金比重已從2021年底的18.4%提升到21.4%,在所有基金資產規模縮水時仍能逆勢成長。
境外基金資訊觀測站統計,到11月底,國人持有安聯收益成長基金的規模已達新台幣5,500多億元,是國人最愛的共同基金,且規模遙遙領先其他基金。就投信投顧公會境外平衡型基金的分類來看,這檔基金占同型基金的比重高達74%,已成為同類型基金的代名詞。
安聯收益成長基金完全持有美元強勢資產,高成長股、可轉換公司債及非投資等級債各占三分之一。2022年以來這檔基金雖下跌8.4%,在同類型基金中並非數一數二,但仍屬於前段班,加上配息出色,因此一年多來資金源源不絕流入。
摩根多重收益基金則是國人第二喜愛的多重資產基金,國人持有金額跟著市場起伏,但仍有400多億元。
接下來,富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金、貝萊德環球資產配置基金也都受到國人喜愛,持有金額都超過200億元,前者在2022年仍有正報酬,在熱門基金中最閃亮。
在國人最偏愛的十檔多重資產基金中,元大全球優質龍頭平衡基金是唯一的投信發行基金,國人相當捧場,持有逾200億元。這檔基金於2022年8月以10元發行,到年底的最新淨值為9.95元,仍算抗跌。
從國人最愛的多重資產基金名單來看,投資策略明確、中長期績效穩健,是受歡迎的重要原因。雖然其中也有基金沒有配息選項,但如果基金能有穩定的配息政策,更能提高人氣。展望2023年,不確定因素仍多,多重資產基金預期仍將受青睞。
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