科技型基金/掌握三原則 別隨便All in
在近年人工智慧等新興應用趨勢帶動下,科技投資主題有增無減,然而科技基金如雨後春筍般推出,投資人該如何選擇?法人建議現階段依循「多元配置」、「定期定額搭配大跌加碼」、「不隨便All in」三大原則。
富蘭克林證券投顧建議,投資人可先選擇一檔涵蓋多元題材的科技產業型基金做為核心配置,掌握次產業輪動機會也可分散波動風險,資金有餘者可再挑選自己偏好的主題型產業,增加未來的獲利空間。
另外,相較於台股電子股以半導體、科技硬體及零組件為主,如果手中已有許多台灣電子股的投資人,挑選境外科技基金時可優先選擇側重於雲端運算、軟體服務或是網路等次產業,達到「軟硬通吃」的互補效果。
富蘭克林證券投顧提醒,定額定額科技產業型基金時,市場震盪時務必要採取「不停扣、不低贖、要加碼」的「二不一要」態度,在市場盤整期,只要持續定期定額扣款,無論有無加碼投資,其報酬率都優於遇到利空就選擇停扣的投資人。
統一投信指出,若手中科技基金過度集中單一子產業,例如重押半導體、偏食電動車,導致投資組合過去這段時間波動過高,心理難以承受,可趁反彈減碼比重過高的單一產業基金,調整為以全球科技股票型基金、全球AI智聯網主題型基金,由專業經理人去配置區域及子產業,或是選擇子產業涵蓋多元的科技型ETF。這樣能有效達到分散性、降低投組風險,帶來更穩健表現。
而在全球區域的搭配比重上,科技品牌領頭羊的美股及全球訂單重鎮的台股,可做為重要的衛星雙動力。
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