2024第1季基金投資趨勢／美股、越股、AI族群 押50%資金

中國信託投信認為，2024年高利率環境將持續干擾全球經濟，金融市場面臨波動加劇的挑戰，建議投資人多元配置。在第1季，50%資金可布局偏重成長的多重資產基金，50%則前進股票資產，聚焦中長期成長潛力強的美國、人工智慧（AI）及越南股市。

中國信託投信表示，雖然高利率環境所帶來的衝擊仍持續發酵，消費動能趨緩限制成長動能，但就業趨於正常化、製造業逐步走出低谷，美國經濟不至於衰退，預估將溫和成長。建議投資人，可藉由股債多元配置，增加投資彈性。

中國信託科技趨勢多重資產基金可占25%，這檔基金聚焦科技三大資產，即股票、非投資等級債、投資等級債。中信投信表示，布局多產資產投資科技相關標的，除了可參與美股科技巨頭成長趨勢外，還可趁降息循環前布局科技投資等級債，掌握後續反彈行情，長期更可發揮跟漲抗跌效益。

這檔基金成立於2021年底，到去年11月底的規模超過21億元。基金的股票部位占30.2%，其次是基金及ETF29.9%、債券占27.3%；產業配置以資訊科技股占36.4%最多，其他則是通訊、金融及非核心消費等；國別以美國占52.3%最多。如果選擇新台幣月配息級別，最近三個月的年化配息率已提升到6.9%以上。

中國信託成長轉機多重資產基金的比重也可提升到25%。這檔基金投資股票、債券及可轉換公司債等三大資產，去年8月成立，到11月的規模已成長到56億元；基金及ETF部位占30.3%，其次是可轉債19.4%、債券14%；產業配置以資訊科技股占14.6%最多，其他則是通訊、金融及非核心消費等；國別則以美國占42.3%最多。如果選擇新台幣月配息級別，去年12月首度配息，年化配息率為6.12%。

中國信託投信指出，2024年全球經濟可望溫和成長，美國經濟較穩健，且美股獲利成長重新恢復強勁動能，市場對美股2024年表現審慎樂觀，投資人可進場布局，掌握美國成長股長期增長潛力。

在股票基金方面，法盛盧米斯賽勒斯美國成長股票基金可配置20%。這檔基金主要投資美國大型股，市值500億美元以上的公司占87%，挑選具高品質、永續競爭優勢及獲利成長性的公司，且挖掘潛在價值低估的標的。基金產業配置以資訊科技股占28.8%最多，其次是通訊服務股21.1%、非核心消費股14.7%；前三大持股為輝達、Meta、字母。

另外，AI巨浪蓄勢待發，AI及機器人基本面展望看好，可將15%資金布局法盛AI及機器人基金，聚焦提供AI或機器人服務、具有潛在成長動能的企業，且在投資流程及配置決策中考量ESG因子。這檔基金於去年底引進，以辦公室自動化主題占21.5%最多，其次是醫療自動化18.1%、工業自動化18%。

另外15%則可布局中國信託越南機會基金。這檔基金成立三年多，備受投資人青睞，規模已達255億元。基金以金融股占29.5%最多，其次是不動產股15.8%、原物料股11%、能源股8%。

中國信託投信指出，電子及紡織產業景氣回升，帶動越南出口表現回溫，加上新交易系統上線，有助越南納入富時新興市場指數，引入更多主被動基金的資金新活水，支撐中長期股市發展。建議投資人採取定期定額，參與越南未來黃金十年的機會。