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私校退撫金操作績效 創佳績

2017-12-11 11:40:21經濟日報 記者趙于萱╱即時報導

全球資產大漲,根據私校退撫儲金管理委員會統計,今年私校退撫儲金自主投資計畫創下三年最佳平均報酬率,保守型、穩健型與積極型三類投資組合,績效分別為1.3%、5%、8.3%,累計2013年成立以來,績效增至8%、27%與26%。

私校退撫儲金自主投資計畫為國內第1個退休金投資自選平台,藉由單一平台提供保守型、穩健型與積極型三種投資組合,各自依據不同風險目標布局不等比例的存款及共同基金,截至10月底,所管理的基金資產規模有14.5億美元(約合新台幣437.5億元)。

今年私校退撫儲金透過公開遴選,委託群益投信擔任投資顧問,搭上全球資產大漲風潮,三類投資組合平均績效約4.9%,創近三年最佳成績。

預期11-12月主要股債資產價格仍在高檔,全年績效還有推進空間。

群益投信總經理陳明輝表示,群益投信一直以來,戮力深化退休理財相關諮詢及服務,除了建置完整理財產品線,也積極爭取各大政府代操標案,並創造不錯成績。

陳明輝指出,今年榮幸獲選為私校退撫儲金管理會專業投資顧問,替群益投信在退休規劃業務立下新里程。深信惟有嚴謹控管風險的研究團隊,才能協助私校退撫儲金管理會塑造優質退休財務規劃服務。

業者表示,私校退撫儲金自主投資計畫,目的在於鼓勵以私校退撫儲金現有保守型、穩健型及積極型三類基金組合,作為退休理財核心,另一方面,近來還以此三類組合為基礎,建構出「人生周期型組合」配置方案,為自主投資第4種組合,便利教職員更簡便、效率性地累積退休財富。

「人生周期型組合」主要依據投資人年齡,調整三類組合基金的布局權重,距離退休年齡愈遠,配置較高風險的資產比例愈高,反之,接近退休年齡,風險性資產配置會降低。

針對一般投資大眾,台灣基金市場今年睽違良久推出「目標到期基金」,也具備相同概念,瞄準退休理財需求。

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