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樂退方程式/北部男性 退休金需求最「多」

2017-12-03 23:23:08聯合報 記者吳苡辰/台北報導

摩根退休快樂指數調查發現,居住北部的民眾對理想退休金的要求比平均值更高,且男性的...
摩根退休快樂指數調查發現,居住北部的民眾對理想退休金的要求比平均值更高,且男性的標準又較女性嚴苛。 圖/中壽提供

大台北都會區的生活水準高,讓北部民眾對於退休資金的要求跟著提升,摩根退休快樂指數調查,居住於北部的民眾,對於理想退休金的要求比起平均值更高,且男性的標準又較女性嚴苛。

摩根投信執行董事劉玲君表示,調查顯示,認為理想退休金要達到兩千萬元以上水準的民眾,占全體調查樣本的兩成三,其中高達半數住在北部地區,顯見在大台北等北部都會區生活的資金需求沉重,讓該地民眾對退休準備金的要求更高,甚至有民眾認為要準備三千萬元以上才夠。

此外,設下高標準理想退休金的民眾,又以男性居多。劉玲君指出,男性在家庭中通常扮演經濟支柱的角色,能感受到資金充裕與否對於生活品質的重要性,進而對退休生活「多想一點」,因此相較女性更有未雨綢繆的心態。

以平均金額來看,整體台灣民眾目前準備的退休資金為二四○點九萬元,距離理想值一四九七點三萬元還有一二○○萬元以上的差距,若是以北部民眾兩千萬元起跳的標準來看,差距更達到一七五九萬元,若不即早規畫,要在退休時達到預期目標會有難度。

如果能有紀律地趁年輕時投資,要好命退休並不難,劉玲君說,只要從廿五歲開始,每個月定期定額投資一萬元,以年報酬率百分之五計算,六十五歲退休時可達到一五○○萬元的退休資金目標。

如果將退休金目標訂定在兩千萬元,廿五歲起每月定期定額投資金額只要增加至一點三萬元左右,就可在六十五歲時獲得兩千萬元的第二人生資金。

退休金定期定額報酬率摩根

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