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國人投資 偏愛房地產

2022-07-28 22:30:38經濟日報 記者張瀞文/台北報導

最新「2022施羅德全球投資人大調查」顯示,面對震盪劇烈的金融市場,台灣投資人選擇的不是擁抱現金,而是更懂得選擇分散風險的商品,更偏好共同基金、房地產與保單連結商品。

「施羅德全球投資人大調查」為英國施羅德投資集團自2016年開始,每年針對全球33個市場、超過2.3萬名投資人進行調查,議題涵蓋投資人行為、退休、永續投資等。

調查顯示,即便今年市場動盪,但台灣投資人持有現金的比重從去年的79%、大幅下滑至今年的46%,差異達33個百分點,可見台灣投資人仍積極投資,而非緊握現金部位。

疫情讓更多投資人熱中於鑽研投資知識。調查顯示,認為自己具備中等以上投資知識的全球投資人去年有七成,今年增加到八成以上;認為自身投資知識達專家等級的受訪者去年僅4%,今年則高達28%。

台灣投資人的投資知識水準明顯高於全球水準。調查中包括一題測驗題「利率上升時,債券價格一般將發生什麼變化?」全球受訪者有47%會答出正確答案(債券價格將下滑),但台灣投資人答對比例高達54%。

台灣投資人雖對自己投資決策有自信,但也期待專業投資顧問能給予投資建議。調查顯示,66%的台灣投資人期待投資機構應該負責確保投資人有足夠的金融知識水準,明顯高於全球(51%)與亞洲(55%)投資人。53%的台灣投資人希望投資顧問應確保投資人具備足夠的金融知識,也明顯高於全球(39%)與亞洲(44%)投資人。

歐美等主要經濟體邁入升息循環,台灣投資人更偏好多元布局、並朝向低波動的投資商品。調查指出,在過去六個月,共同基金已成為最具吸引力的投資商品,高於虛擬資產及上市公司股票。如果問到台灣投資人希望未來聚焦哪些資產類別,前兩名為房地產(66%)與保單連結商品(61%)。

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