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女性投資 面臨三挑戰

2022-03-09 00:47:21經濟日報 記者張瀞文/台北報導

昨(8)日是國際婦女節。多項調查顯示,希望掌控自身財務狀況的女性比以往多。全球女性渴望更積極參與投資,但需要克服三大挑戰,也就是不滿意自己的財務顧問、認為投資的專業術語過多、投資風險承受度較低。

儘管有大量報告顯示疫情導致女性就業參與度下降,但瑞銀財富管理亞太區首席投資總監陳敏蘭指出,未雨綢繆的意識增強,已促使許多女性重新審視自身的財務狀況。

圖/經濟日報提供
圖/經濟日報提供

瑞銀的一項研究顯示,68%女性表示在家庭中增加參與財務討論。富達2021年的調查也顯示,自2020年初以來,表示對投資感興趣的女性人數增加50%。不過,不同文化背景下,對女性參與財務決策的態度也不同。

波士頓顧問公司(BCG)財富調查顯示,所有受訪的中東女性都表示,未參與過財務決策;在亞洲,多數女性受訪者表示,自己主導家庭財務。瑞銀的報告則顯示,全球大多數已婚女性都由配偶做出財務決策。

陳敏蘭分析,女性如果想積極參與投資,要克服三大挑戰。首先,許多女性認為自身的需求及目標未被充分理解。安永研究顯示,70%女性在配偶去世後的一年內更換了財富管理機構。

其次,過度繁雜的技術細節可能令人卻步。品浩(PIMCO)調查,72%的女性和81%的千禧世代女性表示,投資體系令人困惑。逾三分之一的女性認為,專業術語過多,形成阻礙,但持此觀點的男性只占約25%。

第三,多項研究顯示,女性的投資風險承受度往往低於男性。在Nutmeg的近期調查中,只有3%的女性願意承擔更多風險以獲得良好回報,遠低於男性的26%。男性最偏好的資產類別是股票,女性則最喜歡房地產。在退休金配置方面,女性往往更青睞債券而非股票。

BCG研究顯示,2020年女性投資者掌控全球個人可投資財富總額的33%,高於2016年的31%,預計到2025年將進一步升至35%。

瑞銀財富管理債券

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