按預算、需求 挑速配商品
想要將年終獎金拿來買利變型壽險作為退休規劃,壽險業建議,可以先了解利變型壽險的分別,常見的利變型壽險有利變還本壽險及利變增額壽險,民眾選擇時可依規劃目的選擇適合的商品。
全球人壽建議,「利變還本型壽險」一般在投保後每屆滿保單周年日,即可領到生存保險金,直到身故;再加上宣告利率機制,有機會再領取增值回饋金,滿足退休後定期領錢,並享有景氣佳的額外獲利機會。該保單的雙金流,可以滿足想定期領錢的需求。
其次,如果選擇「利變增額型壽險」,對於預算充裕且想要快速累積資產的人,可選擇短年期繳費;若是預算有限,則可選擇長年期繳費來降低每期繳費壓力。全球人壽認為,這保單建議必須要兼顧家庭保障及資產累積需求。
北富銀則是建議,上班族可考慮連結全權委託投資帳戶的投資型保單,一來有專業團隊代操管理,能省去大量選股盯盤的時間;二來用年終獎金就可以完成多元資產配置,達到更完善的風險控管。
另外,富邦人壽也推「富邦人壽享富一生(外幣計價)變額年金保險及富邦人壽享富一生(外幣計價)變額壽險 (下合稱:享富一生)」,只要新台幣30萬元(或美元1萬元)即可進行規劃。
「享富一生」除了可以選擇壽險平台,讓投資同時可兼顧人身風險外,亦可以選擇年金型態,隨著投資年期增加,保單帳戶價值也逐年積累,日後可年金化分期領取年金,創造長遠穩定的金流,相當適合上班族作為退休準備。
延伸閱讀
免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
相關新聞
《「我是有錢人」迷思691》正在進行退休規劃的人,一定要注意的影響投資績效「時間」因素
2023-02-02《「我是有錢人」迷思690》2023年怎麼投資(下):4大重點投資方向
2023-01-19退休金算盤/預開型安養信託 備妥長照開支
2023-01-16家庭保單健檢 四點不漏
2023-01-16善用保險智能工具 精準評估保單
2023-01-16專家教你保/終身醫療險 保障老年生活
2023-01-16保險小百科/保費選年繳 比月繳划算
2023-01-16《「我是有錢人」迷思689》2023年怎麼投資(上):影響今年經濟與金融市場的3大關鍵字
2023-01-12補足醫療保險 強化照護網
2023-01-09新版防癌險 四特色聚焦
2023-01-09保險小百科/詐保案件增 恐推升費率
2023-01-09專家教你保/挑選車體險 三方面評估
2023-01-09《「我是有錢人」迷思688》從6大方向改革,才能落實金融消費者保護!
2023-01-05搭配外溢商品 享獎勵機制
2023-01-05退休金算盤/規劃利變險 創造穩定現金流
2023-01-03三族群保單健檢 有眉角
2023-01-03專家教你保/完善車險保障 採321+1架構
2023-01-03保險小百科/懷孕保醫療險 三種情形有賠
2023-01-03退休金算盤/國保給付調升 142萬人受惠
2022-12-26住宅火險 多了裝潢修復費
2022-12-26地震險 有無房貸都該保
2022-12-26專家教你保/備齊癌症險鐵三角 轉嫁風險
2022-12-26保險小百科/保險存摺App 把保單帶著走
2022-12-26《「我是有錢人」迷思687》KYC與RR值制度不死...投資人上當受騙不止?!
2022-12-22退休金算盤/勞退舊制年資結清 不一定有利
2022-12-19海外旅遊險商品 染疫有賠
2022-12-19海外旅遊險套裝式銷售 不能單獨買
2022-12-19專家教你保/小資族投保 優選定期壽險
2022-12-19保險小百科/醫療險理賠 留意等待期
2022-12-19《「我是有錢人」迷思686》投資前,風險永遠重於報酬率!
2022-12-15退休理財樂活 把握三原則
2022-12-10《「我是有錢人」迷思685》自信的過與不及,都是投資理財上失敗的最大主因
2022-12-08退休理財 掌握WISE訣竅
2022-12-08稅稅唸學堂/弟弟失蹤,要求核定通知書繼承人換侄女,國稅局拒絕
2022-12-06眼睛保險/國壽出擊 聚焦中高齡四大眼疾
2022-12-05保險小百科/長照險理賠 注意免責期
2022-12-05終身型眼睛保險 守護孩童
2022-12-05專家教你保/規劃重大傷病險 把握兩原則
2022-12-05退休金算盤/長短債混搭 拉高息收
2022-12-05《「我是有錢人」迷思684》知道自己的弱點,才能避免投資失敗!
2022-12-01退休金算盤/舊制勞退 不用擔心領不到錢
2022-11-28外溢保單進化 守護銀髮族
2022-11-28
熱門文章
《「我是有錢人」迷思691》正在進行退休規劃的人,一定要注意的影響投資績效「時間」因素
2023-02-02《「我是有錢人」迷思690》2023年怎麼投資(下):4大重點投資方向
2023-01-19補足醫療保險 強化照護網
2023-01-09家庭保單健檢 四點不漏
2023-01-16《「我是有錢人」迷思689》2023年怎麼投資(上):影響今年經濟與金融市場的3大關鍵字
2023-01-12退休金算盤/預開型安養信託 備妥長照開支
2023-01-16善用保險智能工具 精準評估保單
2023-01-16專家教你保/終身醫療險 保障老年生活
2023-01-16專家教你保/挑選車體險 三方面評估
2023-01-09新版防癌險 四特色聚焦
2023-01-09保險小百科/保費選年繳 比月繳划算
2023-01-16保險小百科/詐保案件增 恐推升費率
2023-01-09《「我是有錢人」迷思688》從6大方向改革,才能落實金融消費者保護!
2023-01-05
留言