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私校退撫儲金 績效亮眼

2022-01-19 23:13:48經濟日報 記者廖賢龍/台北報導

私校退撫儲金績效在2021年表現出色備受矚目。(本報系資料庫)
私校退撫儲金績效在2021年表現出色備受矚目。(本報系資料庫)

退休理財的必需性與及早性是大勢所趨,許多退休基金因應而生,其中,私校退撫儲金績效在2021年表現出色備受矚目,2021年平台提供的保守型2.2%、穩健型8.5%、積極型10.7%,三種投資組合整體的表現符合退休理財策略所應追求「長期績效穩健持續向上」的準則。私校退撫儲金是台灣第一個公辦民營的退休金制度、第一個推出也是當前唯一退休自選平台,以及第一個推出專屬退休規劃的人生周期基金,在台灣退休界立下多項標竿。

圖/經濟日報提供
圖/經濟日報提供

私校退撫儲金自主投資計畫現有保守、穩健、積極與「人生周期基金」四種選項,可讓私校教職員依據自己個人的風險承受度,選擇最適合自己的投資組合。

現由群益投信接任私校退撫儲金專業投資顧問,雙方的合作讓私校退撫儲金自主投資計畫繳出不錯的成績。群益投信總經理陳明輝表示,為了幫助民眾提前打下退休金準備的第二及第三根支柱,才能讓長壽不會成為退休後最大的風險,群益投信自2017年接任私校退撫儲金專業投資顧問以來,在與私校退撫儲金管理委員會共同努力下,已拿下國際五座退休基金大獎,其中連續四年都榮獲AAM亞洲資產管理雜誌的台灣區最佳退休金計畫管理者奬。

群益全民退休組合傘型基金經理人林宗慧說,退休理財規劃應以穩健為先,切勿單押單一商品或區域,以防面臨市場劇烈波動時,反而讓投資部位面臨虧損。全球金融市場的高波動度已成為常態,統計近十年各主要資產於各個年度的報酬率表現,每一年報酬率居前的市場都不盡相同,規劃退休理財的工具眾多,市場環境及相關政策也不斷的在變化,除了投資人需建立起正確的理財觀念及態度,並且及早規劃,才能更確保退休生活的品質不受影響。

通膨升息聯準會

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