安聯專家建議 保守型資產占比 年齡減十
外在環境與不可控的潛在風險與日俱增，生活成本的不斷增加，即使是銀髮族，基金理財除了固守保守、嚴控風險的大原則外，仍需要兼顧成長，以及財務的穩定度如現金流。
安聯投信表示，由於銀髮族要面對生活成本因為壽命拉長、或對生活品質要求而提高了其對於財務面的需求或預期，需要考量的面向，要比其他年齡層的投資者思考得更周延。
安聯投信海外投資首席許家豪表示，銀髮族在盤點投資部位時，可以把握以下三原則：一是投資組合中是否具備多元性？有不同的收益型資產？二是投資組合的整體資產特性是否具備穩健性，像是資產是否穩健增長？配息來源是否穩定？三是配合原則，亦即是否有考量到不同的投資周期、以及對於現金的固定需求等周期上的配合原則等。在配置的原則上，許家豪認為，不同的年齡，不同比例配置在不同風險的資產，建議保守型資產的比例可以參考「年齡減十」來配置，例如60歲可占50%。
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