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選對理財平台 把荷包變大

2021-09-04 00:07:49經濟日報 記者楊筱筠 ∕ 台北報導

國內金融業推出各種理財平台,平台的多元金融服務涵蓋股票投資、基金、存款、貸款,包括數位帳戶、智能理財、零股投資平台、基金平台等,再加上許多銀行的機器人理財業務,如何選擇適合自己的理財平台,至關荷包財富累積。

數位帳戶多為銀行推出,涵蓋銀行的金融服務功能。開戶數較多的為台新Richart數位帳戶,介面簡單,描述文字易懂,且使用人數眾多,適合朋友之間聚餐後的轉帳,App介面方便易懂,包括存款、轉帳、投資、外匯、貸款等,可輕易找到需要的金融商品。另外,還有永豐銀行推出的大戶數位帳戶,搭配信用卡刷卡都有優惠可以賺。

中國信託商業銀行則有智動GO理財平台,主打AI智能理財,提供功能包括資產增值、目標投資及退休規劃。中國信託指出,智能投資平台「智動GO」,系統自動建議適合客戶風險的基金投資組合,主動監控市場變化、自動調整投資部位與追蹤目標達成狀態,協助客戶更有紀律管理資金。

永豐銀行也提供「永豐ibrAin智能理財」,提供進階服務,首創客戶透過個人電腦或智慧型手機等裝置於線上簽署投資顧問委任契約後,即可享受人、機智慧雙軌完整投資顧問服務,滿足客戶彈性運用工具定期定額布局全球多元資產。

基金網路申購平台,包含鉅亨網、中租、基富通以及好好證券下好好基金平台,其中好好基金平台,提供最新的基金互換模式,要打破傳統基金贖回與申購需有等待天數,當下完成交換,隔天就可以依照手中基金淨值計算損益,相當創新。

另外三家鉅亨、中租、基富通的基金網路申購平台,則不時會有活動,主打申購零手續費。

金融業者建議,民眾可以對手中資產做好配置,流動性現金可以放在銀行的數位帳戶賺取高利活存,目前普遍都有1%,其餘則拿來在基金平台定期定額買基金,或是透過銀行提供的進階理財服務,進一步投資在其他不同的投資商品上。

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