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專家獻策 善用股息錢滾錢

2021-08-06 23:56:48經濟日報 記者陳怡慈/台北報導

中國信託銀行調查發現,男性理財最愛股票,台新銀行也建議,邁入除權息旺季,男性朋友可把領取的股息,配置在低存續期的債券,及低基期的科技類股,以達到多元投資穩健獲利的效果。

台新銀行表示,完善的投資組合應股債兼具,債券方面,低存續期債券因平均到期年限較短,利率敏感性相對較低,更能抵禦殖利率走高的影響,可選擇高收益債、新興市場債以放大債券金流收益。

類股方面,建議布局消費復甦相關類股和相對低基期科技類股,參與疫後回升題材以及掌握長期科技趨勢發展機會。

男性也可善用海外所得、分離課稅、有價證券信託等三類理財工具。投資境外基金、美股、外國ETF及海外債券的配息與資本利得,皆屬於最低稅負制的稅基,無須併入綜所稅計算。

偏好境內投資的男性,如投資境內固定收益型商品,包括公債、公司債與境內結構型商品之利息所得,皆採分離課稅制,按10%扣繳稅款後,無須再與綜所稅合併計算。

不過,適用高所得稅率者,其股息收入可能面臨28%稅率,建議參考有價證券信託的方式,以本金自益、孳息他益為架構,達到有效稅務規劃與資產移轉的目的。

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