爸爸們投資 面臨三大難題
迎接父親節，中國信託商業銀行發布「2021男性理財趨勢大調查」，複選題下發現，男性理財工具主要為股票（76%）與新台幣存款（62%）；理財目的首重財富累積（78%），隨著年齡增長，則會轉向退休規劃（63%）。
調查也顯示，在人生黃金階段的51至55歲男性，或是家裡最小的孩子年紀為大學（含）以上者，一方面因為孩子慢慢獨立，家庭責任漸輕，另方面因接近退休年齡，現階段最重要的理財規劃，單選下，首重退休規劃（39%），次為財富累積（38%），第三為家庭責任規劃（17%）。
至於男性遇到的理財難題，複選題下，以「不熟悉市場趨勢，無法掌握進退場時機（34%）」、「時間太零碎，無法好好研究（31%）」與「擔心市場波動，難以承受損失（31%）」為主，三者占比均超過三成。
針對男性擔心的投資理財難題，中信銀行建議透過智能投資平台「智動GO」，由系統自動建議適合客戶風險的基金投資組合，主動監控市場變化、自動調整投資部位與追蹤目標達成狀態，協助客戶更有紀律地管理資金。
中信銀行針對男性財富管理客戶進行網路「2021男性理財趨勢大調查」，調查時間從今年6月18日至6月30日止，有效樣本993份。保險規劃方面，調查顯示，40歲以下未婚且無子女的男性，持有人壽保險與癌症或重大疾病險的比率，明顯較低。
中信銀行建議各階段男性，及早規劃需要的保障，除了在意外發生時可以及早應變，也有機會讓退休後可運用資金變多。
無論是利變型年金險或是傷害險等，中信銀行的「智選保」平台皆可進行保險試算、網路投保，並隨時掌握新契約投保進度。
調查也發現，傳統投資理財模式受新冠疫情影響，轉變成線上無接觸理財，七成男性財富管理客戶已使用無接觸理財工具，其中以「線上投資工具」的使用比率最高（55%）。
中信銀行提醒，理財前應先訂好目標金額，可透過該行「全方位家庭理財健診」的線上服務來檢視目標缺口，調整投資配置。
相關新聞
退休金算盤／布局美成長股 放大退休金
2022-08-08單身女性投保 兩階段規劃
2022-08-08利變、投資商品 累積資產利器
2022-08-08保險小百科／水稻收入險 新制分二種
2022-08-08專家教你保／善用保險 強化高齡財務安全
2022-08-08富爸爸投資術 掌握三心法
2022-08-05母子基金理財法 賺孝親費
2022-08-05《「我是有錢人」迷思671》如何不讓投資大眾繼續受到傷害？
2022-08-04女性聰明理財 善用三招
2022-08-03國人投資 偏愛房地產
2022-07-28退休理財 長抱獲利占四成
2022-07-27退休金算盤／社會新鮮人 四保不能少
2022-07-25實支實付醫療險 留意限制
2022-07-25醫療險混搭重大傷病險 強化防護網
2022-07-25保險小百科／保障型商品 購買添管道
2022-07-25專家教你保／規劃房貸壽險 減輕家人負擔
2022-07-25《「我是有錢人」迷思670》現在該把錢，放在哪一種美元資產上？
2022-07-21退休金算盤／準退休族該怎麼投資？
2022-07-18美元保單賺升息財 有訣竅
2022-07-18美元利變保單…留意匯損風險 加強豁免保障
2022-07-18保險小百科／電動二輪車 須保強制險
2022-07-18專家教你保／高資產族傳富 善用增額壽險
2022-07-18《「我是有錢人」迷思669》給最近一、兩年要退休者的投資理財建議
2022-07-14《「我是有錢人」迷思668》台積電股價連番破底，更突顯長期投資及分散風險的重要！
2022-07-07退休金算盤／放無薪假 牽動勞保勞退提撥
2022-07-04小資族買防癌險 省錢有方
2022-07-04癌症險保單規劃 一次給付型為主
2022-07-04保險小百科／職災保險立法 四新規挺勞工
2022-07-04專家教你保／晴天備傘…長照險趁早投保
2022-07-04投資三大心法 素人變達人
2022-07-01台股跌不停 投資小白怎樣才能穩穩賺？
2022-07-01退休金算盤／物價漲 勞保軍公教給付調升
2022-06-27重大傷病險 保障升級了
2022-06-27重大傷病險…業者建議 保額200萬起跳
2022-06-27保險小百科／投保商業險 補強防護網
2022-06-27專家教你保／三明治族保險規劃 有訣竅
2022-06-27《「我是有錢人」迷思667》可以長期投資的標的怎麼選？
2022-06-23退休金算盤／勞保勞退專戶 債權人不得扣押
2022-06-21癌症險理賠 釐清三類特性
2022-06-21癌症險相互搭配 防護網更全面
2022-06-21保險小百科／投保意外險 別只看費率
2022-06-21專家教你保／定期檢視保單 強化家庭保障
2022-06-21
熱門文章
富爸爸投資術 掌握三心法
2022-08-05專家教你保／善用保險 強化高齡財務安全
2022-08-08退休金算盤／布局美成長股 放大退休金
2022-08-08利變、投資商品 累積資產利器
2022-08-08退休金算盤／準退休族該怎麼投資？
2022-07-18單身女性投保 兩階段規劃
2022-08-08美元保單賺升息財 有訣竅
2022-07-18《「我是有錢人」迷思671》如何不讓投資大眾繼續受到傷害？
2022-08-04實支實付醫療險 留意限制
2022-07-25退休金算盤／社會新鮮人 四保不能少
2022-07-25保險小百科／水稻收入險 新制分二種
2022-08-08專家教你保／高資產族傳富 善用增額壽險
2022-07-18醫療險混搭重大傷病險 強化防護網
2022-07-25退休理財 長抱獲利占四成
2022-07-27美元利變保單…留意匯損風險 加強豁免保障
2022-07-18《「我是有錢人」迷思670》現在該把錢，放在哪一種美元資產上？
2022-07-21女性聰明理財 善用三招
2022-08-03母子基金理財法 賺孝親費
2022-08-05專家教你保／規劃房貸壽險 減輕家人負擔
2022-07-25國人投資 偏愛房地產
2022-07-28保險小百科／保障型商品 購買添管道
2022-07-25保險小百科／電動二輪車 須保強制險
2022-07-18
;){kind=link}
;){kind=link}
留言