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爸爸們投資 面臨三大難題

2021-08-06 23:54:26經濟日報 記者陳怡慈/台北報導

迎接父親節,中國信託商業銀行發布「2021男性理財趨勢大調查」。pixabay
迎接父親節,中國信託商業銀行發布「2021男性理財趨勢大調查」。pixabay

迎接父親節,中國信託商業銀行發布「2021男性理財趨勢大調查」,複選題下發現,男性理財工具主要為股票(76%)與新台幣存款(62%);理財目的首重財富累積(78%),隨著年齡增長,則會轉向退休規劃(63%)。

調查也顯示,在人生黃金階段的51至55歲男性,或是家裡最小的孩子年紀為大學(含)以上者,一方面因為孩子慢慢獨立,家庭責任漸輕,另方面因接近退休年齡,現階段最重要的理財規劃,單選下,首重退休規劃(39%),次為財富累積(38%),第三為家庭責任規劃(17%)。

至於男性遇到的理財難題,複選題下,以「不熟悉市場趨勢,無法掌握進退場時機(34%)」、「時間太零碎,無法好好研究(31%)」與「擔心市場波動,難以承受損失(31%)」為主,三者占比均超過三成。

針對男性擔心的投資理財難題,中信銀行建議透過智能投資平台「智動GO」,由系統自動建議適合客戶風險的基金投資組合,主動監控市場變化、自動調整投資部位與追蹤目標達成狀態,協助客戶更有紀律地管理資金。

中信銀行針對男性財富管理客戶進行網路「2021男性理財趨勢大調查」,調查時間從今年6月18日至6月30日止,有效樣本993份。保險規劃方面,調查顯示,40歲以下未婚且無子女的男性,持有人壽保險與癌症或重大疾病險的比率,明顯較低。

中信銀行建議各階段男性,及早規劃需要的保障,除了在意外發生時可以及早應變,也有機會讓退休後可運用資金變多。

無論是利變型年金險或是傷害險等,中信銀行的「智選保」平台皆可進行保險試算、網路投保,並隨時掌握新契約投保進度。

調查也發現,傳統投資理財模式受新冠疫情影響,轉變成線上無接觸理財,七成男性財富管理客戶已使用無接觸理財工具,其中以「線上投資工具」的使用比率最高(55%)。

中信銀行提醒,理財前應先訂好目標金額,可透過該行「全方位家庭理財健診」的線上服務來檢視目標缺口,調整投資配置。

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