爸爸們投資 面臨三大難題
迎接父親節，中國信託商業銀行發布「2021男性理財趨勢大調查」，複選題下發現，男性理財工具主要為股票（76%）與新台幣存款（62%）；理財目的首重財富累積（78%），隨著年齡增長，則會轉向退休規劃（63%）。
調查也顯示，在人生黃金階段的51至55歲男性，或是家裡最小的孩子年紀為大學（含）以上者，一方面因為孩子慢慢獨立，家庭責任漸輕，另方面因接近退休年齡，現階段最重要的理財規劃，單選下，首重退休規劃（39%），次為財富累積（38%），第三為家庭責任規劃（17%）。
至於男性遇到的理財難題，複選題下，以「不熟悉市場趨勢，無法掌握進退場時機（34%）」、「時間太零碎，無法好好研究（31%）」與「擔心市場波動，難以承受損失（31%）」為主，三者占比均超過三成。
針對男性擔心的投資理財難題，中信銀行建議透過智能投資平台「智動GO」，由系統自動建議適合客戶風險的基金投資組合，主動監控市場變化、自動調整投資部位與追蹤目標達成狀態，協助客戶更有紀律地管理資金。
中信銀行針對男性財富管理客戶進行網路「2021男性理財趨勢大調查」，調查時間從今年6月18日至6月30日止，有效樣本993份。保險規劃方面，調查顯示，40歲以下未婚且無子女的男性，持有人壽保險與癌症或重大疾病險的比率，明顯較低。
中信銀行建議各階段男性，及早規劃需要的保障，除了在意外發生時可以及早應變，也有機會讓退休後可運用資金變多。
無論是利變型年金險或是傷害險等，中信銀行的「智選保」平台皆可進行保險試算、網路投保，並隨時掌握新契約投保進度。
調查也發現，傳統投資理財模式受新冠疫情影響，轉變成線上無接觸理財，七成男性財富管理客戶已使用無接觸理財工具，其中以「線上投資工具」的使用比率最高（55%）。
中信銀行提醒，理財前應先訂好目標金額，可透過該行「全方位家庭理財健診」的線上服務來檢視目標缺口，調整投資配置。
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