親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。

爸爸們投資 面臨三大難題

2021-08-06 23:54:26經濟日報 記者陳怡慈/台北報導

迎接父親節,中國信託商業銀行發布「2021男性理財趨勢大調查」。pixabay
迎接父親節,中國信託商業銀行發布「2021男性理財趨勢大調查」。pixabay

迎接父親節,中國信託商業銀行發布「2021男性理財趨勢大調查」,複選題下發現,男性理財工具主要為股票(76%)與新台幣存款(62%);理財目的首重財富累積(78%),隨著年齡增長,則會轉向退休規劃(63%)。

調查也顯示,在人生黃金階段的51至55歲男性,或是家裡最小的孩子年紀為大學(含)以上者,一方面因為孩子慢慢獨立,家庭責任漸輕,另方面因接近退休年齡,現階段最重要的理財規劃,單選下,首重退休規劃(39%),次為財富累積(38%),第三為家庭責任規劃(17%)。

至於男性遇到的理財難題,複選題下,以「不熟悉市場趨勢,無法掌握進退場時機(34%)」、「時間太零碎,無法好好研究(31%)」與「擔心市場波動,難以承受損失(31%)」為主,三者占比均超過三成。

針對男性擔心的投資理財難題,中信銀行建議透過智能投資平台「智動GO」,由系統自動建議適合客戶風險的基金投資組合,主動監控市場變化、自動調整投資部位與追蹤目標達成狀態,協助客戶更有紀律地管理資金。

中信銀行針對男性財富管理客戶進行網路「2021男性理財趨勢大調查」,調查時間從今年6月18日至6月30日止,有效樣本993份。保險規劃方面,調查顯示,40歲以下未婚且無子女的男性,持有人壽保險與癌症或重大疾病險的比率,明顯較低。

中信銀行建議各階段男性,及早規劃需要的保障,除了在意外發生時可以及早應變,也有機會讓退休後可運用資金變多。

無論是利變型年金險或是傷害險等,中信銀行的「智選保」平台皆可進行保險試算、網路投保,並隨時掌握新契約投保進度。

調查也發現,傳統投資理財模式受新冠疫情影響,轉變成線上無接觸理財,七成男性財富管理客戶已使用無接觸理財工具,其中以「線上投資工具」的使用比率最高(55%)。

中信銀行提醒,理財前應先訂好目標金額,可透過該行「全方位家庭理財健診」的線上服務來檢視目標缺口,調整投資配置。

延伸閱讀

國人退休金愈存愈少!補足資金缺口靠這兩招

國人退休金愈存愈少!補足資金缺口靠這兩招

不同世代父親如何規劃財務 投信業者建議這樣做

不同世代父親如何規劃財務 投信業者建議這樣做

父親節投保理財 金管會6點提醒爸爸族

父親節投保理財 金管會6點提醒爸爸族

買股5天狂賠30萬!女主播聽信朋友報明牌結果超慘烈

買股5天狂賠30萬!女主播聽信朋友報明牌結果超慘烈

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
分享給好友加入udn

相關新聞

《「我是有錢人」迷思690》2023年怎麼投資(下):4大重點投資方向

2023-01-19

退休金算盤/預開型安養信託 備妥長照開支

2023-01-16

家庭保單健檢 四點不漏

2023-01-16

善用保險智能工具 精準評估保單

2023-01-16

專家教你保/終身醫療險 保障老年生活

2023-01-16

保險小百科/保費選年繳 比月繳划算

2023-01-16

《「我是有錢人」迷思689》2023年怎麼投資(上):影響今年經濟與金融市場的3大關鍵字

2023-01-12

補足醫療保險 強化照護網

2023-01-09

新版防癌險 四特色聚焦

2023-01-09

保險小百科/詐保案件增 恐推升費率

2023-01-09

專家教你保/挑選車體險 三方面評估

2023-01-09

《「我是有錢人」迷思688》從6大方向改革,才能落實金融消費者保護!

2023-01-05

搭配外溢商品 享獎勵機制

2023-01-05

退休金算盤/規劃利變險 創造穩定現金流

2023-01-03

三族群保單健檢 有眉角

2023-01-03

專家教你保/完善車險保障 採321+1架構

2023-01-03

保險小百科/懷孕保醫療險 三種情形有賠

2023-01-03

退休金算盤/國保給付調升 142萬人受惠

2022-12-26

住宅火險 多了裝潢修復費

2022-12-26

地震險 有無房貸都該保

2022-12-26

專家教你保/備齊癌症險鐵三角 轉嫁風險

2022-12-26

保險小百科/保險存摺App 把保單帶著走

2022-12-26

《「我是有錢人」迷思687》KYC與RR值制度不死...投資人上當受騙不止?!

2022-12-22

退休金算盤/勞退舊制年資結清 不一定有利

2022-12-19

海外旅遊險商品 染疫有賠

2022-12-19

海外旅遊險套裝式銷售 不能單獨買

2022-12-19

專家教你保/小資族投保 優選定期壽險

2022-12-19

保險小百科/醫療險理賠 留意等待期

2022-12-19

《「我是有錢人」迷思686》投資前,風險永遠重於報酬率!

2022-12-15

退休理財樂活 把握三原則

2022-12-10

《「我是有錢人」迷思685》自信的過與不及,都是投資理財上失敗的最大主因

2022-12-08

退休理財 掌握WISE訣竅

2022-12-08

稅稅唸學堂/弟弟失蹤,要求核定通知書繼承人換侄女,國稅局拒絕

2022-12-06

眼睛保險/國壽出擊 聚焦中高齡四大眼疾

2022-12-05

保險小百科/長照險理賠 注意免責期

2022-12-05

終身型眼睛保險 守護孩童

2022-12-05

專家教你保/規劃重大傷病險 把握兩原則

2022-12-05

退休金算盤/長短債混搭 拉高息收

2022-12-05

《「我是有錢人」迷思684》知道自己的弱點,才能避免投資失敗!

2022-12-01

退休金算盤/舊制勞退 不用擔心領不到錢

2022-11-28

外溢保單進化 守護銀髮族

2022-11-28

外溢保單投保前 檢視三大條件

2022-11-28

熱門文章

《「我是有錢人」迷思690》2023年怎麼投資(下):4大重點投資方向

2023-01-19

家庭保單健檢 四點不漏

2023-01-16

《「我是有錢人」迷思689》2023年怎麼投資(上):影響今年經濟與金融市場的3大關鍵字

2023-01-12

退休金算盤/預開型安養信託 備妥長照開支

2023-01-16

退休金算盤/規劃利變險 創造穩定現金流

2023-01-03

專家教你保/終身醫療險 保障老年生活

2023-01-16

善用保險智能工具 精準評估保單

2023-01-16

《「我是有錢人」迷思688》從6大方向改革,才能落實金融消費者保護!

2023-01-05

新版防癌險 四特色聚焦

2023-01-09

補足醫療保險 強化照護網

2023-01-09

保險小百科/保費選年繳 比月繳划算

2023-01-16

保險小百科/詐保案件增 恐推升費率

2023-01-09

保險小百科/懷孕保醫療險 三種情形有賠

2023-01-03

贊助廣告

留言