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買基金前 先做投資快篩

2021-06-05 02:51:35經濟日報 記者蔡靜紋/台北報導

「怎麼辦?我看台股基金好像都很好賺,5月初也去買了,但怎麼一個禮拜跌5%,害我都睡不著了啦!」很多人看別人投資賺錢很快,也跟著買,卻沒想過適不適合。

投資理財前最好先做投資快篩。(本報系資料庫)
投資理財前最好先做投資快篩。(本報系資料庫)

專家提醒,投資理財前最好先做投資快篩,透過金融機構「客戶風險屬性」問卷了解自己的投資風險承受度,再跨出買基金第一步;建議不要只做一家,至少貨比二家,再從不同業者建議標的中找出速配基金。

俗話說,「一樣米養百樣人」,投資世界亦如是。統一投信指出,每個人都有獨特思考模式與個性,有的人容易緊張,有的人大而化之,不同的個性會影響到個人的投資行為,若選擇投資標的跟自己的投資屬性正好相反,可能會嚴重影響投資效益。

例如保守型投資人若買到波動度較大的基金,當遇到股市空頭時,可能無法承受來自基金淨值持續下跌的財務、心理壓力,因而匆忙認損賣出,錯過後續的彈升行情;因此,收益來源較穩定、不會動用本金的基金可能較適合性格保守的投資人。

為了讓投資人認清自己的投資屬性,避免買到不適合基金的爭議,現行主管機關規定,金融機構銷售共同基金給投資人前,必須先了解客戶能承受的風險程度,通常是利用問卷方式評估,並區分為積極、穩健與保守三種類型。不過,每家公司的問卷設計不盡相同,且每家基金公司主力推薦商品不同,投資人不妨多比較,才有機會找到適合標的。

專家建議,不妨找二至三家基金公司或基金平台,除可擴增基金選項外,另一好處是可以獲得不同投資機構對市場的研究資訊,有助投資研判。

以近期市場走勢而言,群益投信認為,現階段升息與否及通膨疑慮將是影響投資市場重要因素,市場震盪態勢不變,以美國為首的已開發市場在投資組合依然不可或缺,當中又以高潛力股的科技、生技等新創產業最具投資價值,但投資人也應納入多重資產基金來降低波動度。

富蘭克林投顧表示,隨著新冠疫苗施打逐步普及化、美歐經濟解封規模有望變大,主要股市前景仍然持續看多,建議投資人仍須依照自己的風險屬性進行投資快篩,並掌握多元分散的配置,包括股債平衡、區域平衡、成長與價值平衡三大原則,才能掌握後疫情時代的投資契機。

圖/經濟日報提供
圖/經濟日報提供

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免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
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