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培養紀律 善用定期定額投資

2021-05-29 03:37:12經濟日報 記者黃力/台北報導

剛踏入社會的新鮮人,薪資收入開始起步,每月可投入理財的金額可能有限,法人強調,宜善用「定期(不)定額」的方式投入,養成紀律性投資習慣。

安聯投信表示,社會新鮮人在思考中長期投資方向時,最需要把握的大原則,就是不宜把理財與投資混為一談,因為投資可能具有中短期的特定目標,策略上或考量上都與屬於中長期的理財有所不同;既然是為了要理中長期的財,那麼,紀律性的投資就相對要來得重要。

該如何做到紀律投資、避免落入追高殺低的情緒性投資?最好的方式就是採用定期(不)定額方式,穩步累積投資部位。

惟保德信投信市場策略團隊主管葉家榮提醒,誰都不希望紙上富貴,即使是社會新鮮人,也需要做投資停利,基金投資停利是一門學問,新鮮人可設定15%~30%的投資報酬率,若報酬率達到該數字,則可停利贖回獲利部分或總投資,但定期定額新資金仍不停扣,一方面持續參與走升行情,同時又能落袋為安,將帳面報酬轉化為實質資產,成為日後再滾入市場的資本。

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