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親子理財 五模式選商品

2021-03-12 00:06:37經濟日報 記者王奐敏/台北報導

近年兒童理財教育日益受到重視,包含台灣在內的亞洲國家,都可以發現這樣的現象,父母在這當中扮演非常重要的角色。瀚亞投資透過「親子理財」調查,篩選出五種主要的親子理財行為特徵,分別為自由型、引導型、培育型、積極型、平衡型,建議可透過存教育基金,選擇共同基金時與小孩互動,兼顧理財與教育。

圖/經濟日報提供
圖/經濟日報提供

婦幼節即將來臨,專家建議假期中不妨也將兒童理財檢視納入活動之中,不過父母要先了解自身屬於那一類型,並做相應的投資策略。瀚亞投資指出,像是引導型家長,願意給孩子更多時間學習,認為要開花結果需要等待,因此較適合長期持有配息型商品,或者用來做較長時間規劃的目標日期基金。

培育型家長最重視理財教育,建議可利用長期定期定額具有長線成長潛力的股票型基金,或長線投資就能擁有費率優惠的後收類型基金。

至於積極型家長,則建議可透過定期定額搭配單筆的方式,布局屬性偏積極的市場,像是美國、印度、中國大陸等單一國家基金,或者受景氣循環影響的能源、科技型產業型基金。

態度與行事中庸的平衡型家長,在理財投資和標的挑選上,適合同樣採取相對穩健、分散的策略,避免殺進殺出。投資範圍跟類型較廣的多重資產基金或者組合型基金,是平衡型家長的首選。

自由型家長相對不受傳統理財觀念所拘束,建議在投資操作上可大膽地多方嘗試,包括多元化主題或新商品,像是近年流行的目標到期債基金、目標日期基金,或者主題型基金,如科技、能源,從而找到最適合的目標和方式。

群益投信投資長李宏正表示,理財年輕化趨勢下,親子理財也更加受到重視,不僅有助於為小孩從小建立正確的理財觀念,透過共同學習及討論的過程,父母也能一起成長。

兒童理財定期定額能源

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