好享退夠「利」 冠軍績效18.5％
好享退九檔基金成立滿一年，統計顯示，積極型投資組合績效勝出。法人指出，長期來說，股票表現優於債券，投資人如果離退休還早，不妨挑選積極或穩健型投資組合，並善用定期定額低檔加碼。
就成立以來基金績效來看，截至10月7日，前三名由國泰泰享退系列包辦，依次為2049、2039、2029目標日期基金，績效為18.5%、16.2%及11.4%，而安聯四季成長組合和群益全民成長樂退組合則以11%以及10%緊追其後；穩健型的安聯四季雙收入息組合及群益全民優質樂退組合基金也有5%的報酬。
就投資配置來看，國泰2049持有的股票基金比重約八成，以美股、科技及台股基金的比重最高，是績效出色的重要原因。安聯四季成長組合基金（積極型）的股票比重約7%，國泰2039的股票基金比重也有75%，也都有不錯的績效。在國泰2029，也有56%的股票基金比重。
相反的，在兩檔保守型投資組合中，債券比重偏高，但債市仍未完全恢復3月的失土，因此保守型投資組合的績效落後。安聯四季回報債券組合是以全債券持有，群益全民安穩樂退組合基金則還配有11%的股票。
按前十大持有子基金內容來觀察，PIMCO多元收益債券基金是最熱門主要持有標的，摩根美國企業成長和摩根士丹利環球機會基金，也獲得逾半數好享退基金持有，此外，Invesco納斯達克100指數ETF、富達歐洲動態基金也是榜上有名，而在台股部分，最受青睞的是安聯台灣大壩基金。
投資人如何挑選適合自己的基金？首先要了解基金本身的差異。
群益全民退休組合傘型基金經理人林宗慧表示，目標風險組合基金有積極、穩健、保守三種投資風格可選，投資人要先了解自己的風險屬性及偏好，再去選擇相對應風險水準的產品。國泰投信投資型商品部協理粘逸尊則指出，目標日期型基金是要先想好預計退休年份，再挑選最接近的基金。
安聯四季雙收入息基金經理人鄭宇廷認為，退休理財主要是賺長期趨勢的錢，因此建議依基本面長期投資而非依消息面短線進出。隨著投資時間拉長，市場短線上下波動的影響降低、長期成長趨勢將反映在資產價格上。
基富通平台上的好享退全民退休投資專案第二波申購進入倒數計時，看好超低費用率，卻還沒上車的投資人要手腳快一點，此波申購僅開放至10月31日。
據了解，自「好享退-穩迎退休人生」開放以來，已吸引超過1萬名投資人一同著手進行退休準備，吸金破億元。
好享退專案第一波申購扣款約有4.1萬人，每月總扣款金額超過3.5億元，經過一年金融市場的大幅震盪後，留存率仍高達97%，約3.9萬人留在場內，顯示受到投資人的青睞。
至於手續費，好享退基金持續定期定額二年（24個月）不停扣，就能享有免手續及信託管理費，投資人僅需負擔低經理費，將整體基金費用率壓至0.3-0.5%，相較於一般基金的費用率約4.2-5.2%，省下許多投資成本。
相關新聞
數位理財通／透視人民幣數位化效應
2021-04-17小叮嚀／搞懂數位帳戶優惠門檻 看得到吃得到
2021-04-16薪水轉帳分流 省下手續費
2021-04-16銀行數位帳戶 利誘小資族
2021-04-16《「我是有錢人」迷思614》制度面不改，「不當銷售」不會止！
2021-04-15網路投保 前二月下滑22％
2021-04-11網路投保保費 去年大縮水
2021-04-11出遊買保險 布3防護網
2021-04-11理財線上／申請保險理賠 避免3大NG狀況
2021-04-10小叮嚀／非常態性繳稅 留意刷卡適用條件
2021-04-10刷卡登錄制眉角不少 先做功課
2021-04-10保費神卡變多 優惠車拚
2021-04-09《「我是有錢人」迷思613》個人的需求與利益，才是每一個投資理財決策的重點
2021-04-08親子理財教育 把握三階段
2021-04-06投保傷害險 職業類型異動須主動告知
2021-04-05保險小百科／回歸保險本質 化解保費懸崖
2021-04-05終身傷害險 給付倍數拉高
2021-04-05李崇言：年輕人善用投資型保險商品 小錢建構高保障
2021-04-05累積教育基金 宜設獨立帳戶
2021-04-04為孩子投保 首重醫療保障
2021-04-04信用卡百萬刷手 血拚力道猛
2021-04-03小叮嚀／信用卡消費 善用促銷 把優惠變大
2021-04-03信用卡綁定手機App 回饋賺更多
2021-04-03《「我是有錢人」迷思612》投資理財是整體規劃，絕不能只比費用高低！
2021-04-01兒童保險有「三好」 先賺第1桶金
2021-03-29退休金算盤／類全委保單 穩定退休現金流
2021-03-29家長請假顧病童 保險當後盾
2021-03-29幫小孩投保 掌握三大原則
2021-03-29專家教你保／單身族買養老險 挑自益型
2021-03-29保險小百科／慢性疾病痊癒 申請重新核保
2021-03-29《「我是有錢人」迷思611》「投資不設限」，才越有可能「獲利極大化」！
2021-03-25打疫苗住院 醫療險可賠
2021-03-21疫苗外溢保單 接種就有回饋金
2021-03-21貨幣制度演變 迎數位浪潮
2021-03-20小叮嚀／年輕人投資 五招必學
2021-03-20千禧世代接受度高 交易大增
2021-03-20理財平台升級 輕鬆卡位美股
2021-03-20《「我是有錢人」迷思610》小心「聰明反被聰明誤」
2021-03-18專家教你保／投保房貸壽險 掌握三要訣
2021-03-15外送員傷害險 強打短天期
2021-03-15投保傷害險誠實告知職業 以免理賠打折
2021-03-15保險小百科／買家庭式保單 善用眷屬附約
2021-03-15
熱門文章
《「我是有錢人」迷思614》制度面不改，「不當銷售」不會止！
2021-04-15《「我是有錢人」迷思613》個人的需求與利益，才是每一個投資理財決策的重點
2021-04-08保費神卡變多 優惠車拚
2021-04-09出遊買保險 布3防護網
2021-04-11銀行數位帳戶 利誘小資族
2021-04-16網路投保保費 去年大縮水
2021-04-11小叮嚀／搞懂數位帳戶優惠門檻 看得到吃得到
2021-04-16薪水轉帳分流 省下手續費
2021-04-16李崇言：年輕人善用投資型保險商品 小錢建構高保障
2021-04-05刷卡登錄制眉角不少 先做功課
2021-04-10數位理財通／透視人民幣數位化效應
2021-04-17理財線上／申請保險理賠 避免3大NG狀況
2021-04-10小叮嚀／非常態性繳稅 留意刷卡適用條件
2021-04-10網路投保 前二月下滑22％
2021-04-11為孩子投保 首重醫療保障
2021-04-04打疫苗住院 醫療險可賠
2021-03-21幫小孩投保 掌握三大原則
2021-03-29信用卡百萬刷手 血拚力道猛
2021-04-03投保傷害險 職業類型異動須主動告知
2021-04-05親子理財教育 把握三階段
2021-04-06兒童保險有「三好」 先賺第1桶金
2021-03-29保險小百科／慢性疾病痊癒 申請重新核保
2021-03-29《「我是有錢人」迷思612》投資理財是整體規劃，絕不能只比費用高低！
2021-04-01《「我是有錢人」迷思611》「投資不設限」，才越有可能「獲利極大化」！
2021-03-25小叮嚀／信用卡消費 善用促銷 把優惠變大
2021-04-03專家教你保／單身族買養老險 挑自益型
2021-03-29信用卡綁定手機App 回饋賺更多
2021-04-03終身傷害險 給付倍數拉高
2021-04-05家長請假顧病童 保險當後盾
2021-03-29累積教育基金 宜設獨立帳戶
2021-04-04保險小百科／回歸保險本質 化解保費懸崖
2021-04-05
;){kind=link}
留言