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存老本 善用懶人投資法

2020-09-30 00:48:21經濟日報 記者張瀞文/台北報導

富達調查指出,台灣跨代退休理財理念大不同,不同年齡階段的人對退休的期望與規劃並不相同。調查發現,年輕一族的退休儲蓄目標金額最高。不過,年紀愈大,打算退休的年齡愈晚。

調查發現,年輕一族(24-34歲)的退休儲蓄目標最高,達1,960萬元;中年一族(35-49歲)的退休目標是1,804萬元;年長一族(50-64歲)的目標則是1,909萬元。

調查指出,年輕族群希望在59歲可以退休,中年族群希望在61歲退休,年長族群則計畫在63歲退休。被問到「退休後,每個月最少要有多少收入才能過舒適的退休生活?」年輕族群的回答是5.7萬元,中年族群平均為4.8萬元,年長一族則是5萬元。

調查顯示,所有年齡層的人都認為,支付退休後生活開支的主要管道是現金儲蓄、投資、保險,然後是政府勞工保險和公司退休金。

富達建議盡早開始,使退休後的生活能維持現在的水準;調查發現,年輕族(25-34歲)的人有34%已開始做財務規劃,略高於中年族 (35-49歲)的32%。

富達投信通路業務部執行副總裁林孟蓉表示,如果想在退休後過舒適的生活,無論現在處於什麼年齡階段,都要有財務規劃。如果還沒有開始,應該要立刻行動。

有些人覺得退休規劃比較複雜,或是覺得自己沒時間理財,其實最好用的就是懶人投資法,也就是定期定額投資基金,就有機會可以提前過上舒適的生活。

財務規劃退休規劃定期定額

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