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保險小百科/類全委保險 理財好幫手

2020-08-24 02:00:00經濟日報 記者林子桓/台北報導

據金管會定義,類全委投資型保單為「委託投信公司代為運用與管理專設帳簿資產之投資型保單」,以壽險公司為委託人,再委託投信全權操作相關投資。過往投資型保單的投資標的是由保戶自選,盈虧自負,但不是每位保戶都懂投資,因此產生類全委商品,保戶只要委託保險公司轉交投信進行代操,省時省力,適合不擅投資、沒空投資的投資人進行選擇。

類全委保單過去稱為全權委託保單,有鑒於保險公司是委託給投信、亦即基金公司代操,2012年主管機關要求更名成「類全委保單」,其因相較全權委託投資的「代客操作」方式,資金門檻動輒上百萬元,類全委保單投資門檻較低,一般單筆投資約10萬元,定期定額每月只要3,000元以上即可。

由於投資型保險商品兼具保險與投資功能,成為許多退休族理財的主流商品。

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