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好享退九商品 今年全都賺

2020-08-19 22:04:21經濟日報 記者蔡靜紋/台北報導

基富通好享退推出第二波申購,正是檢視九檔退休基金績效好時機。全球金融市場今年來劇烈震盪洗禮,九檔基金仍繳出正報酬,績效在0.8%~11.8%間。

九檔退休基金分為兩大類,包括目標風險、目標到期。其中,群益、安聯投信推出的基金為目標風險;國泰投信則為目標到期基金。

進一步觀察目標風險型退休基金,依基金操作風格分為保守、穩健、積極,配置上都採全球布局。

統計今年來六檔目標風險型退休基金績效表現,積極型以群益全民成長樂退組合基金8.5%表現最佳,安聯四季成長組合基金5.3%居次;穩健型以群益全民優質樂退組合基金4.7%為優,安聯四季雙收入息組合基金3.6%;保守型群益全民安穩樂退組合1.1%、安聯四季回報債券組合基金0.9%。

至於目標到期基金方面,國泰投信的泰享退系列2049、2049、2029目標日期組合則有超乎預期的好表現,其中2049達11.8%最為亮麗。

基富通為持續推廣退休準備,近期再推出「好享退-穩迎退休人生」專案,九檔基金重新開放民眾於基富通平台上申購,申購時間到10月31日。

群益投信表示,退休理財組合基金透過投資團隊的專業質化判斷以及量化指標的輔助,在承擔合理風險水準的前提下,建立具效率的資產配置。

另一方面,組合基金的好處在於投資標的多元,不僅能掌握不同資產的投資契機,也具有風險分散的效果,對於以退休規劃為長期投資目標的投資人來說,是相當合適的理財工具。

群益投信同時也是私校退撫儲金的專業投資顧問,以複製私校退撫儲金的成功投資經驗,打造在基富通平台上架的「群益全民退休組合傘型基金」。

群益全民退休組合傘型基金經理人林宗慧指出,隨著醫療水準提升、食品安全重視、生活品質提高及運動風氣盛行,近年來國人平均壽命長期呈現上升趨勢,從97年78.6歲增至107年80.7歲,退休理財對大部分投資人來說,是一場長期耐力賽。

這途中都會面臨景氣更迭、市場波動起伏的挑戰,因此資產配置和風險控管更顯重要,結合目標風險策略的組合基金便能同時滿足上述兩個條件,在既有的風險承擔水準下,可靈活調整投資組合內容,達到進可攻、退可守的投資效果。

群益組合基金基富通

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