親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。

退休理財 保本擺第一

2020-07-30 00:02:25經濟日報 記者張瀞文/台北報導

調查顯示,九成民眾退休理財提早起跑,但受疫情影響,民眾平均計劃退休年齡延後,為七年調查來首度延後到60歲以後。對於退休理財商品,民眾最想要的三大特色為重保本、想月領、要應變。

(聯合報系資料庫)
(聯合報系資料庫)

「2020臺灣退休理財規劃大調查」於4月17~27日進行,針對全台22縣市800名35歲~60歲負責個人或家庭理財規畫的民眾進行網路調查,由施羅德投信、中華民國退休基金協會及Smart智富月刊合作。這是施羅德投信所進行的第七年退休理財調查。

調查發現,台灣民眾退休理財規畫出現兩大意向,一是退休理財行動力大幅提升,有97.1%的受訪者已在進行退休規畫,明顯高於之前40~50%區間。二是接受延後退休概念,受訪者平均預定的退休年齡為60.86歲,往年則是58到59歲之間。

施羅德投信總經理謝誠晃分析,從今年調查結果發現,或許是受到年金改革、高齡少子化、經濟前景不確定、低利率趨勢等議題觸發,民眾對退休規畫的意識提升、行動變快,這是一件好事。

本次調查中,近九成受訪者表示「自己的儲蓄」是退休後主要生活費來源,過去備受民眾倚重的「政府退休年金」退至第三位,僅有67%的受訪者選擇。

在被問到「進行退休理財規畫最主要的考量為何」,受訪者回答的前三名為「保本」(35.6%)、投資報酬率(27.4%)及「固定配息」(20.1%)。保本在任何年齡層都居於首位,代表在市場與經濟波動下,民眾希望能降低退休理財面臨的波動與風險。

至於最期待未來的退休金提領方式,有60.5%的受訪者最期待的提領方式為「按月領回」,顯示民眾希望退休後有明確清楚的被動收入。

最後則是「要應變」,臺灣民眾已逐漸接受延後退休年齡的事實。51.9%的受訪者表示,當面臨投資市場大幅波動時,將延後原本規畫的退休時間,尤其是35~39歲的年輕族群,決定延後退休年齡的態度更顯著。

施羅德投信認為,對於偏好被動現金流的民眾,不妨挑選具有資產撥回設計的理財工具,並透過多元配置及專家的靈活應變,以滿足退休族資金彈性需求,並控制風險及管理波動。

退休理財施羅德保本

延伸閱讀

黃金10年樂觀可期 投資台灣有前途

黃金10年樂觀可期 投資台灣有前途

不只給魚也給釣竿 元大金頒獎學金還教理財

不只給魚也給釣竿 元大金頒獎學金還教理財

公益結合金融 元大、輔大長期伴學子圓夢

公益結合金融 元大、輔大長期伴學子圓夢

沒三倍券不敢消費?理財做好終生不累

沒三倍券不敢消費?理財做好終生不累

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
分享給好友加入udn

相關新聞

《「我是有錢人」迷思603》投資人搶買溢價ETF?千萬母湯吶~

2021-01-21

專家教你保/年終獎金投保 優選投資型

2021-01-18

保全理賠聯盟 送件核付省時

2021-01-18

退休金算盤/股票基金定期買 享時間複利

2021-01-18

讓利保戶 解決三痛點

2021-01-18

保單借款支付醫療費 免息

2021-01-18

小叮嚀/年費紅利 搞懂眉角

2021-01-16

刷卡現金回饋率 最高衝3%

2021-01-16

美股穩健 安全牌首選

2021-01-16

錢進三商品 養胖年終獎金

2021-01-16

悠遊卡自動加值優惠 別錯過

2021-01-16

《「我是有錢人」迷思602》面對可能的行情震盪,「日日扣」更能降低「買高」風險!

2021-01-14

《「我是有錢人」迷思601》2021年投資理財方向(下)美股、台股與黃金

2021-01-07

專家教你保/還本終身險 穩定退休金流

2021-01-04

退休金算盤/高齡被資遣 勞保有條件續保

2021-01-04

家庭保單健檢 掌握三重點

2021-01-04

保險小百科/保險職業等級 有變更應告知

2021-01-04

社會新鮮人投保 採「雙十」原則

2021-01-04

多家保單 醫療理賠1次搞定

2021-01-03

薪轉戶開戶化繁為簡 解決金流痛點

2021-01-02

新趨勢/超個人化應用 服務貼心

2021-01-02

金融小學堂/年輕人買股 長線釣大魚

2021-01-02

薪資轉帳開戶 享兩倍優利

2021-01-02

數位理財通/小資族存錢 善用數位帳戶

2021-01-02

我的退休金大計/舊厝換新屋 退休花錢不存錢

2021-01-01

《「我是有錢人」迷思600》2021年投資理財方向(上)6大趨勢,影響投資人的「錢途」!

2020-12-31

退休金算盤/勞保、國保雙漲 1,350萬人負擔增

2020-12-28

專家教你保/年終保單健檢 緊盯兩要點

2020-12-28

保險小百科/領滿期保險金 將可加計利息

2020-12-28

北市領養貓犬 補助首年保費

2020-12-28

超低價寵物險 網路買得到

2020-12-28

金融小學堂/非接觸支付 未來新趨勢

2020-12-26

旺季效應 國際金價還有上漲空間

2020-12-26

小叮嚀/短線指標超買 提防金價高檔拉回

2020-12-26

數位理財通/央行數位貨幣 進行通用試驗

2020-12-26

金價震盪 明年挑戰2,000美元

2020-12-26

買基金、高殖利率股 挹注退休金

2020-12-25

《「我是有錢人」迷思599》勞保退休金不可靠,「好享退」專案會是我的最佳退休規劃替代方案嗎?

2020-12-24

金融小學堂/投保房貸壽險 要足額足期

2020-12-19

企業獲利回神 還要兩年

2020-12-19

小建議/導入ESG 提高吸引力

2020-12-19

數位理財通/創新保險科技 解決三痛點

2020-12-19

熱門文章

《「我是有錢人」迷思603》投資人搶買溢價ETF?千萬母湯吶~

2021-01-21

數位理財通/小資族存錢 善用數位帳戶

2021-01-02

《「我是有錢人」迷思602》面對可能的行情震盪,「日日扣」更能降低「買高」風險!

2021-01-14

《「我是有錢人」迷思601》2021年投資理財方向(下)美股、台股與黃金

2021-01-07

退休金算盤/股票基金定期買 享時間複利

2021-01-18

刷卡現金回饋率 最高衝3%

2021-01-16

悠遊卡自動加值優惠 別錯過

2021-01-16

專家教你保/年終獎金投保 優選投資型

2021-01-18

《「我是有錢人」迷思600》2021年投資理財方向(上)6大趨勢,影響投資人的「錢途」!

2020-12-31

保全理賠聯盟 送件核付省時

2021-01-18

退休金算盤/高齡被資遣 勞保有條件續保

2021-01-04

多家保單 醫療理賠1次搞定

2021-01-03

保單借款支付醫療費 免息

2021-01-18

《「我是有錢人」迷思599》勞保退休金不可靠,「好享退」專案會是我的最佳退休規劃替代方案嗎?

2020-12-24

專家教你保/年終保單健檢 緊盯兩要點

2020-12-28

美股穩健 安全牌首選

2021-01-16

錢進三商品 養胖年終獎金

2021-01-16

讓利保戶 解決三痛點

2021-01-18

退休金算盤/勞保、國保雙漲 1,350萬人負擔增

2020-12-28

我的退休金大計/舊厝換新屋 退休花錢不存錢

2021-01-01

小叮嚀/年費紅利 搞懂眉角

2021-01-16

專家教你保/還本終身險 穩定退休金流

2021-01-04

社會新鮮人投保 採「雙十」原則

2021-01-04

超低價寵物險 網路買得到

2020-12-28

保險小百科/領滿期保險金 將可加計利息

2020-12-28

薪資轉帳開戶 享兩倍優利

2021-01-02

保險小百科/保險職業等級 有變更應告知

2021-01-04

家庭保單健檢 掌握三重點

2021-01-04

金融小學堂/年輕人買股 長線釣大魚

2021-01-02

旺季效應 國際金價還有上漲空間

2020-12-26

數位理財通/央行數位貨幣 進行通用試驗

2020-12-26

北市領養貓犬 補助首年保費

2020-12-28

小叮嚀/短線指標超買 提防金價高檔拉回

2020-12-26

薪轉戶開戶化繁為簡 解決金流痛點

2021-01-02

金價震盪 明年挑戰2,000美元

2020-12-26

贊助廣告

留言