親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。

高資產客戶理財 擁抱數位化

2020-07-11 05:59:14經濟日報 記者 林子桓

科技時代來臨,海內外金融業者開發數位化理財方式,除了美國有Robinhood、eToro這類數位券商之外,連需要專家諮詢的高資產客戶服務也逐漸走上數位化,許多國外財富管理銀行建立數位平台,以利客戶在線上與顧問互動諮詢、以類似傳訊息聊天方式溝通、利用多方視訊互動,並透過線上平台進行財務診斷或追蹤目標達成進度。

當市場有投資機會時,客戶可利用手機獲得投資報告,跟顧問用訊息或視訊來掌握最新投資組合或部位,顧問可在整理交易清單後,讓客戶線上就能完成交易。

我國的銀行業者也趕上這波數位潮流,近期有多家業者如:中信銀、玉山銀以及永豐銀等,開始協助高資產客戶建立線上與線下虛實整合的交易服務,讓客戶與顧問能在不同地點,透過遠端進行理財規劃。

以中信銀在2019年5月推出的理財一點通功能為例,能讓客戶不用「跑銀行」,也能做資產規劃,遠端確認交易內容後,顧問可將所有調整所需要的交易傳送到客戶網路銀行,客戶確認後就能一鍵完成申購、贖回等所有交易。

新冠肺炎疫情襲捲全球,考驗各家金融機構的數位轉型的成效,當股債匯市場動盪加劇,客戶資產布局勢必會更頻繁檢視、更快速調整,才有機會趨吉避凶,在疫情期間,許多台商回台但受限規定而無法出門,財富管理銀行是否有的便利的諮詢通道與下單機制將成為勝出關鍵。

中信銀行表示,許多客戶無法到分行辦理業務,但卻又急著想檢視投資狀況作出調整,因此透過數位能提供完整交易服務的「理財一點通」功能在疫情後,使用量大幅成長400%。

比較疫情前後,能發現許多工作、投資理財與生活各種行為因疫情而改變,譬如減少上餐廳,改以App叫餐,或習慣視訊會議,逐漸減少面對面溝通,產業數位轉型的浪潮加上後疫情時代來臨,可期待金融業各家銀行業者陸續推出更加全面、專業、方便的平台,也許5G時代來臨後,手機打開就能直接跟顧問團隊互動,或是分析投資組合,相信未來能有更多想像空間,客戶將會是最大的受惠者。

除了中信銀以外,永豐基金速配也應用相似的技術,讓客戶的投資機會不漏接,基金速配並非傳統線上模組化的理財服務,而是由理專實際位客戶量身打造專屬的投資理財建議,但把服務過程雲端化,讓理財服務不受時間、地點或是設備限制,達讓客戶可即時享受基金理財快速便捷的服務。

玉山也推出理財快易通,由理專提供專業的理財諮詢服務, 並透過系統傳送客製化的資產配置建議,接下來玉山行動銀行App推播通知,客戶的手機可以即時接收專屬投資規劃,最後登入App輕鬆確認多筆交易內容與約定事項,資產調整一次到位。

延伸閱讀

玉山金CSR報告書 四亮點吸睛

玉山金CSR報告書 四亮點吸睛

YZ世代理財懶人包 「存基金」找科技

YZ世代理財懶人包 「存基金」找科技

防理專挪用資金 引進責任制

防理專挪用資金 引進責任制

理專A錢長達十年 這家銀行今被罰1,200萬元

理專A錢長達十年 這家銀行今被罰1,200萬元

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
分享給好友加入udn

相關新聞

退休金算盤/股票基金定期買 享時間複利

2021-01-18

保全理賠聯盟 送件核付省時

2021-01-18

專家教你保/年終獎金投保 優選投資型

2021-01-18

讓利保戶 解決三痛點

2021-01-18

保單借款支付醫療費 免息

2021-01-18

小叮嚀/年費紅利 搞懂眉角

2021-01-16

刷卡現金回饋率 最高衝3%

2021-01-16

美股穩健 安全牌首選

2021-01-16

錢進三商品 養胖年終獎金

2021-01-16

悠遊卡自動加值優惠 別錯過

2021-01-16

《「我是有錢人」迷思602》面對可能的行情震盪,「日日扣」更能降低「買高」風險!

2021-01-14

《「我是有錢人」迷思601》2021年投資理財方向(下)美股、台股與黃金

2021-01-07

專家教你保/還本終身險 穩定退休金流

2021-01-04

退休金算盤/高齡被資遣 勞保有條件續保

2021-01-04

家庭保單健檢 掌握三重點

2021-01-04

保險小百科/保險職業等級 有變更應告知

2021-01-04

社會新鮮人投保 採「雙十」原則

2021-01-04

多家保單 醫療理賠1次搞定

2021-01-03

薪轉戶開戶化繁為簡 解決金流痛點

2021-01-02

新趨勢/超個人化應用 服務貼心

2021-01-02

金融小學堂/年輕人買股 長線釣大魚

2021-01-02

薪資轉帳開戶 享兩倍優利

2021-01-02

數位理財通/小資族存錢 善用數位帳戶

2021-01-02

我的退休金大計/舊厝換新屋 退休花錢不存錢

2021-01-01

《「我是有錢人」迷思600》2021年投資理財方向(上)6大趨勢,影響投資人的「錢途」!

2020-12-31

退休金算盤/勞保、國保雙漲 1,350萬人負擔增

2020-12-28

專家教你保/年終保單健檢 緊盯兩要點

2020-12-28

保險小百科/領滿期保險金 將可加計利息

2020-12-28

北市領養貓犬 補助首年保費

2020-12-28

超低價寵物險 網路買得到

2020-12-28

金融小學堂/非接觸支付 未來新趨勢

2020-12-26

旺季效應 國際金價還有上漲空間

2020-12-26

小叮嚀/短線指標超買 提防金價高檔拉回

2020-12-26

數位理財通/央行數位貨幣 進行通用試驗

2020-12-26

金價震盪 明年挑戰2,000美元

2020-12-26

買基金、高殖利率股 挹注退休金

2020-12-25

《「我是有錢人」迷思599》勞保退休金不可靠,「好享退」專案會是我的最佳退休規劃替代方案嗎?

2020-12-24

金融小學堂/投保房貸壽險 要足額足期

2020-12-19

企業獲利回神 還要兩年

2020-12-19

小建議/導入ESG 提高吸引力

2020-12-19

數位理財通/創新保險科技 解決三痛點

2020-12-19

外資機構大調查:機器人、電商 2021投資亮點

2020-12-19

熱門文章

《「我是有錢人」迷思602》面對可能的行情震盪,「日日扣」更能降低「買高」風險!

2021-01-14

數位理財通/小資族存錢 善用數位帳戶

2021-01-02

《「我是有錢人」迷思601》2021年投資理財方向(下)美股、台股與黃金

2021-01-07

退休金算盤/高齡被資遣 勞保有條件續保

2021-01-04

退休金算盤/股票基金定期買 享時間複利

2021-01-18

悠遊卡自動加值優惠 別錯過

2021-01-16

《「我是有錢人」迷思600》2021年投資理財方向(上)6大趨勢,影響投資人的「錢途」!

2020-12-31

多家保單 醫療理賠1次搞定

2021-01-03

保險小百科/領滿期保險金 將可加計利息

2020-12-28

專家教你保/年終獎金投保 優選投資型

2021-01-18

刷卡現金回饋率 最高衝3%

2021-01-16

保全理賠聯盟 送件核付省時

2021-01-18

保險小百科/保險職業等級 有變更應告知

2021-01-04

保單借款支付醫療費 免息

2021-01-18

專家教你保/年終保單健檢 緊盯兩要點

2020-12-28

我的退休金大計/舊厝換新屋 退休花錢不存錢

2021-01-01

美股穩健 安全牌首選

2021-01-16

《「我是有錢人」迷思599》勞保退休金不可靠,「好享退」專案會是我的最佳退休規劃替代方案嗎?

2020-12-24

錢進三商品 養胖年終獎金

2021-01-16

退休金算盤/勞保、國保雙漲 1,350萬人負擔增

2020-12-28

讓利保戶 解決三痛點

2021-01-18

薪資轉帳開戶 享兩倍優利

2021-01-02

專家教你保/還本終身險 穩定退休金流

2021-01-04

家庭保單健檢 掌握三重點

2021-01-04

社會新鮮人投保 採「雙十」原則

2021-01-04

金融小學堂/年輕人買股 長線釣大魚

2021-01-02

小叮嚀/年費紅利 搞懂眉角

2021-01-16

超低價寵物險 網路買得到

2020-12-28

北市領養貓犬 補助首年保費

2020-12-28

旺季效應 國際金價還有上漲空間

2020-12-26

金融小學堂/非接觸支付 未來新趨勢

2020-12-26

小叮嚀/短線指標超買 提防金價高檔拉回

2020-12-26

新趨勢/超個人化應用 服務貼心

2021-01-02

薪轉戶開戶化繁為簡 解決金流痛點

2021-01-02

金價震盪 明年挑戰2,000美元

2020-12-26

數位理財通/央行數位貨幣 進行通用試驗

2020-12-26

贊助廣告

留言