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3分之1薪資投資基金 投信教戰

2020-06-27 04:20:05經濟日報 記者高瑜君/台北報導

2020年上半年金融市場波動前所未見,不少投資人都有收益難尋的困擾,面對市場跌宕起伏,五大投信建議積極型的投資人,想要尋找收益就布局台股、美股、陸股以及全球型股票基金,迎戰下半年。

小資族如每月有1.5萬元預算進行基金投資,可優先以台、美、陸股為主。(本報系資料...
小資族如每月有1.5萬元預算進行基金投資,可優先以台、美、陸股為主。(本報系資料庫)

根據資料顯示,3月受雇勞工平均薪資47,750元,如以三分之一用於儲蓄,每月約有1.5萬元預算進行基金投資,就積極型投資人來說,能忍受較高的市場風險,建議可以選擇波動大的風險性資產做核心資產配置,不錯過下半年行情。

圖/經濟日報提供
圖/經濟日報提供

野村投信投資策略部主管張繼文表示,隨著各國陸續經濟解封,2020下半年所公布的總經數據及企業獲利可望漸入佳境;雖然近期有疫情二度復燃疑慮,但多數國家政府共識為不再封鎖經濟,只要疫苗及解藥的正面消息持續傳出,預估新冠疫情對於全球經濟帶來的傷害將逐漸降低,全球金融市場投資氣氛可望持續轉佳,建議投資人可以提高風險性資產布局。

群益投信投資長李宏正表示,以每月投資金額1.5萬元來說,建議「股八債二」的投資比例,分成五份資金平均布局在全球股票基金、美股基金、生技基金、台股基金、新興債券基金。

台新投信表示,建議採「核心+衛星」的投資策略,將可分配的理財資金七成投資於核心資產,如台股、中國大陸、全球市場等股票型基金,再將三成的理財資金投資於高收益債券基金進行衛星投資,以達到進可攻退可守的理財目標。

日盛投信表示,建議可採「STAR」策略,資產配置放在台股狙擊手(SNIPER)、陸股偵察兵(SCOUT)、美股空降兵(AIR COUP)與目標組合雷達兵(RADAR),掌握台股基金、A股基金、深具產業長期趨勢的全球智能車基金,以及具探測收益的組合型基金。

第一金全球大趨勢基金經理人葉菀婷表示,可將資金分為三分,挑選美股、台股、全球AI人工智慧基金;統計近十年全球股市表現,美股、台股年化報酬率分別達13%與8%,優於其他股市,顯示能經得起長期的考驗。此外,近年進入成長起飛期的AI人工智慧,在這一波疫情推波助瀾下,將加速滲透,為企業帶來轉型升級商機。因此,資產組合中,不能缺少AI相關基金。

野村投信指出,仍舊最看好美股表現,建議可以美股為主的環球股票型基金進行布局,搭配以大中華股市為主的亞洲市場以及全球消費產業受惠於報復性需求反彈;在債市方面,看好新興市場債以及高收益債最被看好,因為在全球成熟市場紛紛來到零利率或負利率環境,相對較高殖利率的債券可望持續吸金。

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免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
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