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定期定額+單筆加碼 添勝算

2020-06-27 04:29:01經濟日報 記者高瑜君/台北報導

全球解封較預期順利,且各國央行與政府的紓困救市政策持續推出,支撐金融市場情緒面,市場預期下半年行情持續看好,而積極型投資人的風險承受度相對高,法人建議除了定期定額累積報酬外,不妨再搭配單筆加碼進場機制,提高勝率。

台新投信指出,在全球連動關係日趨緊密的現代,投資市場的干擾因素變得更多更複雜,導致股市波動愈來愈劇烈,許多投資人因害怕市場波動而拒絕再投資,這其實是一種心理障礙,在市場下跌時退出投資市場,反而會錯失最佳投資時點,造成跌價損失再也無法拉回來的悲劇。

投資人若要克服心理恐懼,並且破除「害怕波動」及「欠缺配置」的二大投資迷思,最好的投資策略是定期定額投資共同基金。定期定額的投資時間愈久,累積的報酬愈可觀,建議積極型投資人可將投資比重六成、以單筆方式投資,另四成可配置在定期定額,使整體資產波動度更趨穩健。

群益投信投資長李宏正表示,積極型投資人可布局在股票基金,擇採定期定額方式,透過每月持續投入3,000~5,000元,藉由分批進場來攤平投資成本,之後再隨薪資的成長調整投入金額和基金投資檔數,循序漸進累積個人財富。

今年新冠肺炎疫情所帶來的市場動盪,反而更加突顯在執行理財規劃時,投資紀律和資產配置的重要性,建議投資人可依自身的風險承受度選擇相對應的基金產品,並搭配定期定額及逢高停利、逢低加碼的投資機制,在面對後疫情時代的機會與風險的環境下,穩紮穩打累積資產。

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免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
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