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基金定期定額 輕鬆理財

2020-06-20 02:34:59經濟日報 記者高瑜君/台北報導

市面上投資工具五花八門,新鮮人該買什麼?法人認為,剛開始接觸理財的新鮮人,由專業經理人操作並具有風險分散效果的共同基金、定期定額是最適工具,首選積極型標的:科技、陸股、台股等,堅持累積,已達快速累積財富的目的。

群益投信投資長李宏正表示,以甫出社會的新鮮人來看,由於年紀較輕,對於市場波動的承受度較高,建議初期可採定期定額投入成長性較高的股票型基金,包括大眾最為熟知的台股基金,有不少成立年資久且長期績效亮眼的老牌基金可選擇、單一市場或區域型股票基金,如美國、印度、中國或東協基金、產業型基金如生技醫療基金等等,都值得參考及留意。

展望下半年,富蘭克林投顧副總經理羅尤美指出,定期定額存基金標的可把握「雙技美、變成金」兩大路線,科技產業將成為中長期最大受惠者,而當前極受注目的生技產業等美股基金,有既存的人口老化題材和近期衍生的新冠肺炎疫苗研發潛力,預期「雙技美」可望續扮主流。

統一投信新金融商品部副總經理張俊逸認為,年輕人可布局積極型的標的,像是全球科技、單一國的台灣、中國等;而在挑選挑選共同基金上,不要過度看重第一名、得獎的明星基金,留意波動度、標準差的表現比較重要,可以參考專業機構晨星的星級評等,若是具有四、五顆星等的基金顯示績效具有長期穩定特性、基金公司以及經理人也可信賴。

操作上,李宏正指出,採定期定額方式透過每月持續投入3,000至5,000元,藉由分批進場來攤平投資成本,爾後再隨薪資的成長調整投入金額和基金投資檔數,循序漸進累積個人財富。為了讓定期定額投資成效更為有感,新鮮人還可進一步善用投信業者推出的定期定額投資功能,幫助投資人理性面對市場起伏。

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