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現在定存基金 美女副總首推這五種

2020-06-17 11:31:16經濟日報 記者蔡靜紋/台北即時報導

富蘭克林投顧數位發展與行銷部副總陳詩舜(圖左)、研究部副總經理羅尤美。記者蔡靜紋...
富蘭克林投顧數位發展與行銷部副總陳詩舜(圖左)、研究部副總經理羅尤美。記者蔡靜紋/攝影

今年股市出現大V走勢,難以逆料,讓想等經濟回春再進場的投資人徒呼負負。

富蘭克林證券投顧昨(16)日發布國人理財調查,發現國人四痛點「沒錢、沒膽、沒人幫挑時點、沒人幫選標的」,並針對理財通病、目前市況發展,建議現在就開始定期定額存基金,且最好一個月扣四次以分散進場,首選標的是美股、科技、生技、ESG、黃金。

富蘭克林證券投顧本月1日至10日於網路進行《存基金好薪安—2020年理財行為調查》,調查發現民眾普遍存有資金不足、害怕虧損、不知道買賣時間點、沒時間研究、不知道如何挑選等理財痛點,有超過七成受訪者甚至表示遇到市場下跌,選擇觀望甚至退場。

為爭取國人財富管理市場,富蘭克林證券近年來砸重金打造AI智能理財機器人,手筆之大在國內金融業者中堪稱前段班。富蘭克林投顧數位發展與行銷部副總陳詩舜表示,民眾在投資理財過程中,情緒容易受市場走勢牽動而追高殺低,加上有時選擇困難症發作,導致機會溜走,而透過機器人理財最大好處就是克服人性,養成投資紀律。

陳詩舜建議投資人開立線上交易帳戶,半強迫讓自己持續定期定額,以把握低檔累積更多基金單位數,或是更省心的全程交由AI智能理財機器人,從挑選基金標的、監控、再平衡,自動調配出最佳投資組合,不管市場高低,竭力極大化獲利表現,極小化下檔空間。且以富蘭克林證券投顧為例,同時提供AI智能理財線上交易工具、平均資歷逾20年的真人專家諮詢,均可協助投資人理財更得心應手。

富蘭克林投顧研究部副總經理羅尤美表示,儘管今年上半年股市波動大,但預料下半年股市日漲跌幅度超過2%天數將會多於上半年,增加操作難度,但相對也增加投資人撿便宜機會。面對急遽變動的市場,一定要有正確的策略,首選定期定額,且要不停扣、加碼扣、多次扣,例如一周扣一次;而有了正確的策略後,則要選到好的投資標的。

「現在資產配置沒有美國股票的,請你趕快補!」羅尤美建議現階段投資有兩大主流「雙技美、變成金」,前者是指科技、生技、美股,後者則是善選氣候變遷、亞洲成長股、黃金等題材投資。

國人理財行為調查
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