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金融小學堂/國際金融中心 展開新競局

2020-06-13 00:59:49經濟日報 金融中心

從去年反送中抗爭到今年5月28日中國大陸全國人大通過港版國安法,香港社會經常處於動盪不安狀態,也讓世界各國企業思考在港布局,台灣的金融業元大金控今年6月9日股東會透露,將轉進新加坡申設證券、期貨、資產管理業務,分散香港國際交易平台功能與管理資產,香港能否繼續維持國際金融中心地位,包括台灣在內的全球金融業都非常關注。

討論香港可否維持國際金融中心地位,先要認識「國際金融中心」意涵,才能評估情勢。

根據央行彙整學者專家研究,以及全世界資本市場、金融交易等統計數據,可以得知香港、新加坡、紐約、倫敦等四大城市,能夠匯聚全球資本、進行資金配置,是有其歷史淵源和複地廣大等條件。

國際金融中心囊括企業籌資、金融交易、結算服務及資產管理等業務,香港、新加坡、紐約、倫敦四大城市在金融業務的全球占比多名列前茅。

根據國際清算銀行(BIS)的數據,在企業籌資方面,以股票初次公開發行(IPO)金額為例,2019年紐約與香港分居前兩名,發行金額分別為467億美元及403億美元,倫敦及新加坡分別為120億美元及17億美元。

金融交易方面,2019年全球日均外匯交易量約6.6兆美元,四個國際金融中心在地交易量占全球比重約75%,其中英、美兩地即涵蓋約60%;另以股市成交量來看,2019年紐約高達55.11兆美元,惟倫敦、香港及新加坡的成交量相對不大。

一個城市能成為金融中心,並非偶然,是有一連串歷史因素造就當地競爭優勢,吸引金融機構及資金進駐。

國際金融中心的發展也跟政府政策、位置地區、腹地與經濟實力有關,香港、新加坡、紐約、倫敦過去都是重要的國際貿易港口,根據研究,國際貿易持續成長伴隨基礎建設的快速建置,以及金融服務的相應配合,有助於塑造該城市為金融中心。

而且美國、歐盟、中國大陸及東南亞,分別是四個城市的廣大經濟腹地,根據IMF(國際貨幣基金)統計,美國是全世界經濟第一大國,占全球GDP比重24.76%,倫敦雖有英國脫歐變數,不少金融單位遷徙到德、法兩國,但原先背後支持倫敦的歐盟國家經濟規模占全球GDP 比重21.12%。

香港鄰近的中國大陸,占全球GDP比重16.33%,新加坡鄰近的東南亞與南亞,占全球GDP比重7.83%。

目前全球金融市場多為24小時運作,由於香港與新加坡過去是英國殖民地,英文為官方語言,香港及新加坡有其語言優勢,又位於亞洲時區,使其串起與歐洲及美洲的交易,而新加坡和香港都是英美法系,擁有相同法源,更容易調整成符合英美國家企業需求產業政策及法律規範,英美法令允許在無明文禁止的領域,進行金融創新,星港的金融創新發展也比其他亞洲地區還快。

再回頭看香港能否保有國際金融中心地位議題,多家國銀研究分析認為,港版國安法雖引起美國制裁等變數,香港國際金融中心地位被取代機率不高,短期不會有顯著動搖,但可能遭到瓜分,難以避免資金與人才外流,使其國際金融中心的影響力可能下滑,未來香港與新加坡的競爭將更白熱化,國銀也可能追逐客戶足跡而動,比照元大金分流策略,增加新加坡為其他亞洲據點機會大。

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