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搭黃金增值列車 正是時候

2020-04-11 00:11:02經濟日報 記者楊筱筠╱台北報導

新冠肺炎疫情催動國際金價一路上漲,每盎司突破1,700美元價位,很多投資人都會問...
新冠肺炎疫情催動國際金價一路上漲,每盎司突破1,700美元價位,很多投資人都會問,黃金商品還可以買嗎?(圖/路透)
新冠肺炎疫情催動國際金價一路上漲,每盎司突破1,700美元價位,很多投資人都會問,黃金商品還可以買嗎?渣打、瑞銀及花旗銀行都看好黃金表現,建議投資人可以布局,最高今年上看每盎司1,800美元,花旗銀更認為黃金一到兩年間有望達到每盎司2,000美元。

國內喜愛投資黃金的投資人不少,過去曾經掀起一波國銀開辦黃金存摺風潮,國際金價從2002年開始一路上漲,2011年一度站上每盎司1,900美元後,之後開始向下,2015年跌破每盎司1,100美元,當時全球股市正在逐步走升,黃金投資屬於沒有孳息的投資項目,只能算是避險項目,相對不受投資市場歡迎。

但新冠肺炎疫情爆發後,國際金價開始受到追捧,雖然一度因美元流動性資金需求,投資人賣黃金籌美元而下跌到每盎司1,500美元附近,但也成為承接好時機點,國際金價今年已經再度站上每盎司1,600美元、甚至衝破1,700美元。

花旗(台灣)銀行財富策劃諮詢部資深副總裁曾慶瑞認為,中長期一至二年來說,看好黃金可以達到每盎司2,000美元。

曾慶瑞認為認為,雖然今年新冠肺炎疫情爆發後,黃金一度下跌,但原因是市場缺乏流動性,股市大跌,需要現金彌補流動性,但黃金今年在避險部位上是很好的選項,此外,現在許多公債已經是負利率,黃金雖然沒有孳息,但有避險價值仍然比負利率來得好。

渣打銀則認為,全球政治經濟動盪,持續推升黃金避險需求,各國央行降息與資產購買計畫,也支撐金價表現,加上供給面短缺,渣打銀行預期金價在本季有機會挑戰1,750美元。

瑞銀認為,金價短期內可以上衝到每盎司1,800美元,因為美國利率低,且各項風險持續下,央行繼續買進黃金,對下半年金價形成支持,預期6月國際金價可達1,700美元,12月1,650美元。

圖/經濟日報提供
圖/經濟日報提供

小叮嚀/投資三管道 各有優點

近期國際金價上漲,有客戶開始出手購買黃金存摺,財富管理大戶則是直接擁抱實體黃金,另外第三種黃金投資管道,則為投信業的黃金基金。

目前銀樓的實體黃金報價賣出價格約落在每台錢5,930元,回到3月時後高點,如果跟今年初價格相比,銀行實體黃金價格賣出價已經上漲5.5%,漲幅力道強勁。

黃金是一種獨特且稀少的資源,具備價值穩定,過往在經濟震盪時期,黃金都被視為是保存資產工具,影響國際金價表現,過往包括國際外匯儲備、通貨膨脹、美元強弱、黃金ETF儲量水位等。

但此次花旗銀認為看好未來一到二年國際金價上漲,卻不代表看弱美元,推翻過去的看法,以往,美元與黃金作為全球央行最重要儲備貨幣,美元強勢,就會削弱以美元為計價單位的黃金做為儲備資產以及保值功能的地位。

花旗銀認為,黃金過去的確屬於抗通膨標的物,但現在並沒有抗通膨,且全球利率走低,許多債券利率更是負的,投資黃金雖然沒有孳息但比負利率標的好。

國內財富管理客戶其實多半傾向擁抱實體黃金,且據銀行內部消息,客戶早在美中貿易戰開打之初,就布局買進,買進時間點比一般投資人還要早,可以顯見財富管理客戶的投資敏感度。

另一種黃金投資管道則是黃金基金,基金主要投資在從事其他貴金屬或礦物基本金屬或採礦業務的公司的股權證券,不會實際持有黃金。

過去黃金在上漲時後,由於獲得新礦坑的金礦公司,因為產能可望擴充,開採成本可以進一步下降,因此有潛在獲利,也因此,在國際金價飆漲時,黃金基金的報酬表現都特別好。

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