親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。

目標日期商品 退休理財優選

2020-02-18 23:17:35經濟日報 記者蔡靜紋/台北報導

疫情打亂市場行情,影響不少投資人信心。投信法人表示,投資應是長期理財,勿受短線波動影響,尤其是退休理財策略屬於長期投資,建議不妨以目標日期基金等退休商品協助紀律投資。

目前推出目標日期基金的投信公司有富蘭克林華美、貝萊德、國泰投信。富蘭克林華美投信表示,市場波動提高時,投資人如想減少退休金投資風險,或想打造穩定收益,不妨採取接近人生周期概念的「目標日期基金」投資策略。以富蘭克林華美退休傘型基金為例,便以「類年金機制、動態風險控管、彈性經理費率」等投資特色規劃三檔不同年期子基金,可配合不同的人生目標、彈性且交叉組合出不同的理財準備計畫。

國泰投信則是趁去年參與基富通好享退專案,推出「國泰泰享退系列2029/2039/2049目標日期組合基金」,投資人只要想好退休時間,選擇接近退休年分的基金,其餘交由專業基金經理團隊依生命周期動態調整股債比例。

國泰泰享退系列目標日期組合基金經理人廖維苡以社會新鮮人或正在衝刺事業的年輕上班族為例,因距離退休還有一段時間,可選擇2049目標日期組合基金,基金初期配置以股票型基金為主,步入中年後,自動改為穩健策略,將股票比重逐步降低,時間接近退休時,基金則主動拉高債券型基金比例,讓資產配置趨於穩健。

富蘭克林華美目標2037組合基金經理人邱良弼表示,退休金準備並非取決於投資標的是否具潛在高報酬,關鍵是注重投資組合的風險管控,建議退休資產投入兼顧成長性且重視風險控管的目標日期基金,可主動避開評價高估與波動度較高的市場,專注於布局低波動、具長期增值潛力的標的,愈早投資、愈有機會在退休年齡到達前,藉由適當投資策略幫助接近退休目標。

國泰組合基金投資策略

延伸閱讀

防疫!北市公有停車場月票不排隊 改全面線上登記抽籤

他秀出私藏的百年機關存錢筒 日本網友激動:跪求復刻!

北市公有停車場月票 全面採線上登記及抽籤方式販售

15檔高券資比 醞釀軋空行情

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
分享給好友加入udn

相關新聞

保險小百科/保險契約變更 由要保人申請

2020-06-29

專家教你保 /上班族保險 四階段規劃

2020-06-29

限額颱洪險 具備兩大優勢

2020-06-29

退休金算盤/勞退新制月領一次領 先試算

2020-06-29

限額颱風洪水險 CP值高

2020-06-29

數位理財通/智能理財 加值服務比高下

2020-06-27

數位帳戶搭配特定信用卡 回饋再加碼

2020-06-27

金融小學堂/數位幣風潮 央行新課題

2020-06-27

定期定額+單筆加碼 添勝算

2020-06-27

活用數位帳戶 小資族嚐甜頭

2020-06-27

3分之1薪資投資基金 投信教戰

2020-06-27

保險小百科/規劃醫療保險 檢視理賠項目

2020-06-22

防疫保單 補足醫療保障缺口

2020-06-22

專家教你保 /全家投保 打造快捷通道

2020-06-22

疫後新生活 築三道防護網

2020-06-22

退休金算盤/投資高配息商品 穩定現金流

2020-06-22

金融小學堂/央行貨幣工具 藏玄機

2020-06-20

數位理財通/科技巨頭來襲 金融業接招

2020-06-20

社會新鮮人 四招賺第一桶金

2020-06-20

基金定期定額 輕鬆理財

2020-06-20

現在定存基金 美女副總首推這五種

2020-06-17

社會新鮮人投保 四點不漏

2020-06-15

專家教你保/保險規劃 掌握234心法

2020-06-15

買定期險附約 俗擱大碗

2020-06-15

保險小百科/兒童身故理賠 限額給喪葬費

2020-06-15

退休金算盤/「斷保族」請領勞保年金…有限制

2020-06-15

金融小學堂/國際金融中心 展開新競局

2020-06-13

數位存款帳戶 7歲就可開設

2020-06-12

數位理財通/開放銀行新階段 安控成關鍵

2020-06-12

銅板投資術 第一次就上手

2020-06-12

錢進多重資產 當亂世贏家

2020-06-12

研判資金流向 盯利差變動

2020-06-12

退休金算盤/投資級海外債 退休金穩穩存

2020-06-07

住宅火險保障 擴及颱風洪災

2020-06-07

投保颱洪險 三點不漏

2020-06-07

專家教你保 /三明治族投保 三點不漏

2020-06-07

保險小百科/責準率調降 保費將上漲

2020-06-07

為孩子投保 醫療、意外險優先

2020-06-07

孩童喪葬給付開放 部分保單恐漲

2020-06-07

金融小學堂/財力、信用 決定貸款成數

2020-06-06

美食外送刷卡 回饋衝8%

2020-06-06

留意收益CP值 衝高投資獲利

2020-06-06

熱門文章

退休金算盤/勞退新制月領一次領 先試算

2020-06-29

退休金算盤/投資高配息商品 穩定現金流

2020-06-22

退休金算盤/「斷保族」請領勞保年金…有限制

2020-06-15

數位理財通/比特幣波動大 投資前三思

2020-06-06

專家教你保 /上班族保險 四階段規劃

2020-06-29

限額颱風洪水險 CP值高

2020-06-29

數位帳戶搭配特定信用卡 回饋再加碼

2020-06-27

數位理財通/智能理財 加值服務比高下

2020-06-27

《「我是有錢人」迷思595》沒有保險萬萬不能,但前提必須是「買對」!

2020-06-04

保險小百科/保險契約變更 由要保人申請

2020-06-29

活用數位帳戶 小資族嚐甜頭

2020-06-27

數位存款帳戶 7歲就可開設

2020-06-12

3分之1薪資投資基金 投信教戰

2020-06-27

限額颱洪險 具備兩大優勢

2020-06-29

定期定額+單筆加碼 添勝算

2020-06-27

金融小學堂/央行貨幣工具 藏玄機

2020-06-20

退休金算盤/投資級海外債 退休金穩穩存

2020-06-07

金融小學堂/數位幣風潮 央行新課題

2020-06-27

保險小百科/兒童身故理賠 限額給喪葬費

2020-06-15

疫後新生活 築三道防護網

2020-06-22

銅板投資術 第一次就上手

2020-06-12

數位理財通/開放銀行新階段 安控成關鍵

2020-06-12

金融小學堂/國際金融中心 展開新競局

2020-06-13

為孩子投保 醫療、意外險優先

2020-06-07

社會新鮮人 四招賺第一桶金

2020-06-20

保險小百科/責準率調降 保費將上漲

2020-06-07

住宅火險保障 擴及颱風洪災

2020-06-07

基金定期定額 輕鬆理財

2020-06-20

專家教你保 /全家投保 打造快捷通道

2020-06-22

金融小學堂/財力、信用 決定貸款成數

2020-06-06

現在定存基金 美女副總首推這五種

2020-06-17

防疫保單 補足醫療保障缺口

2020-06-22

保險小百科/規劃醫療保險 檢視理賠項目

2020-06-22

專家教你保 /三明治族投保 三點不漏

2020-06-07

美食外送刷卡 回饋衝8%

2020-06-06

孩童喪葬給付開放 部分保單恐漲

2020-06-07

專家教你保/保險規劃 掌握234心法

2020-06-15

社會新鮮人投保 四點不漏

2020-06-15

留意收益CP值 衝高投資獲利

2020-06-06

科技基金聰明買 大賺趨勢財

2020-06-06

買定期險附約 俗擱大碗

2020-06-15

數位理財通/科技巨頭來襲 金融業接招

2020-06-20

商品推薦

贊助廣告

留言