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每月千元存股夯 聚沙成塔小資族愛

2020-02-14 19:43:05經濟日報 記者周克威/台北報導

台股示意圖。 報系資料照
台股示意圖。 報系資料照

國泰證券著眼於長期布局,進軍定期、定額的存股市場,一年來,每月受託買股金額三級跳,目前已近2億元的水準,不僅市占率來到二成,並在眾家券商強敵環伺下,躍居市場領導者,連不滿周歲的小娃也買單。

國泰證券推出只要1,000元起,就能定期定額買台股服務,其中,定期定額交易金額在1萬元以下,手續費只收1元,打響第一炮,截至2019年底,國泰證第4季單月定期定額交易金額逐月走高,占整體台股定期定額市場成交比重已來到二成,以目前國內證券商僅12家提供定期定額買台股的業務,成績已然名列前茅。

國泰證券資深副總陳俊昇表示,公司當初對1,000元定期定額的存股方案,的確討論了許久,主要是效益的考量,最後回到推動這項業務的初衷,希望能實踐「普惠金融」的永續經營方針,讓年輕人能有機會參與台股的成長,因此,決定尊重內部年輕同仁的意見,轉而大力支持。

國泰證券數位金融處副總黃凱琳表示,國泰證的數位部門人數截至2017年時還不到10人,但到目前為止,已快速茁壯為平均年齡30歲、成員八成來自不同領域的多樣性團隊,推出最低1元手續費定期定額存股,主要是希望能夠吸引25~35歲的年輕人、小資族,而目前也的確達成原本的設定目標,以目前全體的扣款戶來看,平均年齡為38歲,扣款主力則是35歲,平均每戶的每月扣款金額在6,000~7,000元間。

黃凱琳笑說,在2018年下半年起,遇到台股近30年來少見的大多頭行情,對一般小資族來說,幾乎不會去買台積電、大立光這種大型權值、或高價股,但這一年半以來,剛好帶動台股上漲的就是台積電、大立光。

但定期定額的存股就不一樣,因為國泰證推出的存股標的,剛好就是元大台灣50的50檔標的(扣除國泰金等關係人,實際為47檔),一些學生族就算每月只扣款1,000元、存了3股台積電,在股價大漲之際,也感受到台股健康投資的樂趣。

黃凱琳透露,也因為台股近年行情大好,像是1月30日開紅盤日大跌後,許多父母就帶著國小、國中、高中的子女來開戶,逢低趁機進場存股,也教育下一代正確的投資觀念。

國泰證也傾聽投資人的聲音,將存股標的從原本的元大台灣50成份股(扣除關係人),再加上14檔ETF,近期擴大為MSCI、元大台灣50總計79檔成份股(扣除關係人)與14檔ETF。

目前最受扣款戶喜歡的個股,為台積電、玉山金、第一金、兆豐金、合庫金;ETF方面,國內最受歡迎的則是元大台灣50、元大高股息,海外則是國泰中國A50;黃凱琳說,由旗下客戶存股最多的標的來看,高現金殖利率是最愛。

國泰證目前每月的扣款金額從2018年年底的5,000萬元、到去年底三級跳為1.5億元,目前進一步增長近2億元、每月實際扣款人數約2萬人。

經了解,國泰證券為致力實踐「普惠金融」所營造的小資生態圈,不僅為國泰證帶來許多客源,投資人更因此獲益,透過定期定額的紀律投資,積極朝向個人的財富目標邁進,並有助於促進台股市場的成長契機,同時創造券商、投資人與市場三贏。

小資族台股
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