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小資族存股4關鍵 5年報酬率拚翻倍

2020-02-01 13:07:41聯合晚報 記者高瑜君/台北報導

投顧提供小資族五年內的中長期選股策略。 圖/聯合報系資料照片
投顧提供小資族五年內的中長期選股策略。 圖/聯合報系資料照片

存股成為另一個投資顯學,2019年台股下半年大噴發,持有數十年台積電的長期投資人,成為這波行情中的存股贏家,永豐金證券投顧部表示,經由AI演算發現,以長期績優高殖利股為存股標的,慢慢累積財富,適合長期的理財計畫,對於執行五年內的中期目標,投資人若能加上進級版的存股操作策略,實際資料回測五年報酬率達一倍以上。

要挑經營優質、高股息殖利率的公司,這只是存股術的基本策略,許多股票賺了股息卻賠了價差仍是不合格的投資,成功的存股要能善用時間累積的效果,搭上企業成長列車,投資獲利就能出現理想報酬。

掌握4要素

成功的存股策略包括下列幾個要素:1.配合人生目標規畫不同周期的存股組合;2.持續將股息股利再投入,讓投資部位隨著時間放大;3.定期檢視持股標的是否健康,達成獲利目標或超越長期殖利率目標,可以分批減碼獲利了結; 4.選優質的股票很重要,更要選對進場時機,並且在時機來臨時果敢分批進場。

永豐金證券投顧部表示,運用資料科學方法進行存股策略分析,回測2013年11月29日到2018年11月30日的台股存股成績單,同期間台股加權指數漲幅為18%,運用月KD和日KD共振黃金交叉為進場點,出場策略為跌破短中期均線,以當時MSCI成分股102檔股票為標的,五年共可進出46次,累積操作報酬率26.4%。

MSCI成分股篩選 累積報酬率125%

指數成分股只是一般存股入門版,根據永豐金證券投顧部進階運算,由MSCI的成分股篩選出15檔標的,亦採用相同KD與均線做進出場策略,五年期間共有九次的進出點,累積操作報酬率達125%。

若將這15檔股票,作資金分配投入;例如,30萬資金平均分配,每一檔股票各用2萬元投入,若不足額則買零股,皆於2013年11月29日進場,採取buy and hold策略不進出,則到了2018年11月30日的回測整體績效為38%;若持續持有到2020年1月6日,則整體績效可提高到69.1%,表現仍高於同期加權指數41%漲幅;顯現經由AI篩選出的標的表現出色。

永豐金證券投顧部表示,以績優高殖利股為存股標的,慢慢累積財富,適合長期的理財計畫,對於執行五年內的中期目標,投資人若能加上晉級版的存股操作策略,可以創造更好的投資效益;在AI智能的協助下進行彙整分析,同時將殖利率、股淨比、個股的Beta值、個股波動率、營運成長動能等財報數據做運算分群,依照不同存股計畫的特性做差異化因子特徵值分析,並逐一比較個股相關係數等因子,找出小資族的存股清單。

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免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
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