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保險小百科/投資型保險 兼具兩功能

2019-09-08 22:53:29經濟日報 記者林子桓/台北報導

所謂的投資型保險,是以人壽保險為核心,結合證券投資與資產管理的特色,組合成兼具保險保障與投資理財功能的商品。全球人壽表示,投資型保險可滿足保障缺口的同時,亦有機會實現資產穩健成長的目標。

投資型保險的種類繁多,包括變額壽險、變額萬能壽險及投資連結型保險,簡單來說商品名稱中會冠有「變額」或「投資連結」字眼,即是投資型保險。

金管會表示,投資型保險連結之標的包括境外基金、證券投資信託基金、公司債及結構型商品等投資商品。民眾在購買後,將保險費繳給保險公司,保險公司扣除保費費用與保險相關費用後,再依當初約定之投資標的與比例進行投資,其投資部分由要保人自負盈虧,因此建議民眾在購買此類商品時,應審慎評估其投資風險,避免日後產生爭議。

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