退休金算盤／安養信託結合理財帳戶 安心退休
陳先生的親人不在身邊，辦理安養信託也要找自己信得過的監察人，未來才能藉安養信託確保退休生活，安心過日子。
永豐銀行針對陳先生的個案建議，陳先生可將市值約千萬元的基金投資部位，保留在陳先生於銀行既有的基金投資專戶，先考量投資報酬率及資產配置，暫不贖回，但利用銀行安養信託推出的「安心理財服務」，授權銀行於日後陳先生有額外資金需求時，可贖回基金，於贖回款入帳陳先生本人帳戶的同時，即全數撥入陳先生的安養信託專戶。
也就是說連結投資基金與安養信託帳戶，陳先生於財管部門開立的特定金錢信託帳戶，在基金贖回轉成現金之後，流入安養信託帳戶，成為信託資產，這樣就沒有任何人有機會把陳先生的基金贖回所得資金，做不當挪用。
永豐銀行指出，民眾申辦安養信託，哪些資產要交付信託，由民眾自己決定，檢視陳先生現有資產，包括自有住宅、銀行定存500萬元，基金投資部位市值約1,000萬元，另有三張完全失能險保單，粗估未來若出險、可領受時的價值共計約1,300萬元。
若住宅無房貸但不交付信託，可以只信託租金收入，保單目前沒有領受，因此不須列入計算信託管理費，而基金在沒有贖回變現前，也不會進入安養信託帳戶。
永豐銀行表示，陳先生考量親人不在身邊，萬一有狀況，可能無法及時支援，建議陳先生出租住宅，自己入住高檔養生村，將存款、租金及保單將來可能領受的生存保險金交付信託，讓資產獲得妥善管理，並且約定每月自專戶領取生活費、支付養生村費用。
粗估信託資產的每月利息收入約4萬元左右，及租金收入每月5萬元，合計近10萬元，足夠支付養生村費用與生活費等。
永豐銀行指出，安養信託搭安心理財服務，設定授權萬一委託人失能則基金就全部贖回、將錢流入安養信託帳戶。
但陳先生也可採客製化要求本人失能基金仍繼續投資，贖回與再投資與否，授權監察人決定。如此可以提供陳先生兼具財富累積、資產保全及退休安養三大功能的一條龍安心理財服務。
相關新聞
退休金算盤／挑勞退舊制 保證領得到退休金
2019-08-18專家教你保／長照險兩優勢 早買早安心
2019-08-18理財型保單 預約樂齡人生
2019-08-18新利變型壽險 領回可自選
2019-08-18保險小百科／小額終老險 保額提高了
2019-08-18退休金算盤／攢老本…25%定存 75%投資
2019-08-11新型健康險 三高族也能保
2019-08-11專家教你保／買保證給付失能險 看兩重點
2019-08-11保險小百科／利變年金險 兩計算方式
2019-08-11定期型+長照險 保障銀髮族
2019-08-11理財4要訣 退休有品質
2019-08-05專家教你保／年輕人投保 六方位思考
2019-08-05三類爸爸 速配保單大不同
2019-08-04保險小百科／利變年金險 利率看清楚
2019-08-04退休金算盤／中高齡失業 勞保有條件續保
2019-08-04專屬骨折險 守護長者
2019-08-04自動提領類全委保單 攢老本
2019-07-31退休金算盤／勞保高薪低報 小心吃大虧
2019-07-28專家教你保／保單撲滿 存子女教育基金
2019-07-28產險搶推寵物險 保障進化
2019-07-28保險小百科／保險利益
2019-07-28寵愛毛小孩 留意五要點
2019-07-28退休金算盤／調整資產配置 月領4萬養老金
2019-07-21專家教你保 ／年薪百萬上班族 保單七三配
2019-07-21長照外溢保單 幫你顧健康
2019-07-21保險小百科／穩定現金流 首選年金險
2019-07-21規劃老年長期照護 留意兩重點
2019-07-21退休金算盤／安養信託結合理財帳戶 安心退休
2019-07-14假日險…聰明投保 省很大
2019-07-14專家教你保 ／實支實付醫療險 投保第一步
2019-07-14保險小百科／年金受益人 限被保險人
2019-07-14產險、壽險商品 各有優點
2019-07-14國泰目標日期基金 退休生活不求人
2019-07-10附身故保證年金險 安心養老
2019-07-07保險小百科／活愈久領愈多 年金保險著重生存保障
2019-07-07「智勇雙全」…四招控制資產波動
2019-07-07專家教你保 ／新鮮人投保 把握黃金期
2019-07-07退休金算盤／善用勞退勞保年齡紅利
2019-07-07保證給付失能險 變貴了
2019-07-05保證給付失能險變貴 預算有限…選定期型
2019-07-04
熱門文章
退休金算盤／挑勞退舊制 保證領得到退休金
2019-08-18專家教你保／長照險兩優勢 早買早安心
2019-08-18新利變型壽險 領回可自選
2019-08-18專家教你保／買保證給付失能險 看兩重點
2019-08-11理財型保單 預約樂齡人生
2019-08-18保險小百科／小額終老險 保額提高了
2019-08-18退休金算盤／攢老本…25%定存 75%投資
2019-08-11退休金算盤／中高齡失業 勞保有條件續保
2019-08-04新型健康險 三高族也能保
2019-08-11專家教你保／年輕人投保 六方位思考
2019-08-05退休金算盤／勞保高薪低報 小心吃大虧
2019-07-28定期型+長照險 保障銀髮族
2019-08-11理財4要訣 退休有品質
2019-08-05保險小百科／利變年金險 兩計算方式
2019-08-11保險小百科／利變年金險 利率看清楚
2019-08-04三類爸爸 速配保單大不同
2019-08-04專家教你保／保單撲滿 存子女教育基金
2019-07-28專屬骨折險 守護長者
2019-08-04寵愛毛小孩 留意五要點
2019-07-28保險小百科／保險利益
2019-07-28
;){kind=link}
;){kind=link}
留言