靈活配置 增持避險資產
展望金豬年的全球金融市場,在景氣趨緩、變數增加之下,金融業者建議,為準備退休為優先之下,投資布局建議如股票等風險性投資商品的比重不宜高於五成,而應以固定收益類如債券相關商品為主,市場仍以美國為重,並適時增加避險資產的布局。
對大多數上班族、薪水階級來說,,理財投資收入往往是退休金規劃的重點,因此拿到一筆豐厚的年終獎金,就要掌握機會做好資金配置、投資理財。
凱基銀行理財規劃部資深協理張冠雄建議,投資人若以定期定額投資基金累積退休金,可考量鎖定美股、電信、科技與生技等具潛力的市場及產業,長線分批布局,降低風險、累積收益。
元大證券財富管理部指出,金豬年全球景氣趨緩下,準備退休的族群應秉持「穩健」收益做為金豬年資產配置的主軸,建議不同風險承受度的投資人,股票類風險投資商品的比重都不要高於五成,保守型投資人更建議兩成即可,且金豬年選擇股票或股票型基金商品,都應優先選擇高股息概念族群,債券類固定收益工具,則是建議以投資等級債或主權債為主,避開高收益債相關標的。
遠東銀行投資顧問部部長高宇宏建議,金豬年股債比可維持五五波,但操作必須更具機動性。因為金豬年全球經濟成長放緩非常確定,美國升息甚至不排除只剩下一次,因此美元的強勢將不若2018年,而遇到資本市場波動放大時,更要留意快速反應、短線進出,因此不擅長操作的民眾,建議投資基金類商品借重專業操作,總之,「持盈保泰」與「靈活機敏」是金豬年投資的重要準則。
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