親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。

樂退方程式/避踩這2雷 投資報酬率每年可達12%

2018-07-08 23:44:50聯合報 記者孫中英/台北報導

瑞銀財富管理全球聯席總裁Martin Blessing說,許多投資人過度集中投資...
瑞銀財富管理全球聯席總裁Martin Blessing說,許多投資人過度集中投資單一市場,沒有全球思維,又傾向短線進出,沒有長遠思維。 圖/瑞銀提供

二○一三年以來,全球股市(MSCI所有國家世界指數)每年都有超過百分之十二的報酬率,但你的投資部位每年都有這種回報率嗎?如果沒有,專家說,這樣的投資人至少犯了兩種錯誤,一、過度集中投資單一市場,沒有全球思維;二、短線進出,沒有長遠思維。

瑞銀財富管理全球聯席總裁馬汀.布雷辛(Martin Blessing)指出,投資人傾向投資本土市場,且這種情況不分東西;瑞銀財富管理的瑞士客戶中,高達五成四把超過一半資產投資瑞士企業標的。瑞銀(台灣)執行副總裁顏明宏也說,台灣投資人有大中華市場偏好,重押台股、港股、陸股比重,幾近資產配置的一半。

重押本土市場並非全錯,關鍵在單一市場波動度高、下跌幅度大,會侵蝕到投資報酬率。布雷辛指出,數據分析,二○○九年以來,只投資瑞士、中國大陸或德國市場的投資人,需耗費十年,才能讓財富成長一倍,同時間選擇投資全球市場的投資人,只需要六年,財富便成長一倍。

布雷辛說,全球股市的報酬率和所有其他主要市場相比,若非更勝一籌,至少也是並駕齊驅,而全球股市的波動度更低、下跌幅度小,日均下跌幅度幾乎低於所有其他主要市場。

有了全球思維,就有機會提高投資報酬率。第二個重點是長遠思維。布雷辛說,數據顯示,過去十年,短線操作的基金投資人,較長期投資人平均每年績效落後千分之九。瑞銀還發現,投資人傾向擇時進場,但瑞銀全球財管投資總監辦公室研究,投資人在出場後,想在正確時間點重新進場,幾乎是「不可能的任務」。

布雷辛指出,炒短線付出的代價,可能是選擇錯誤時機進場,產生高額成本,投資人若不斷殺進殺出,也等於放棄了額外報酬。他說,散戶投資人應該以有紀律的方式長期投資,但定期重新平衡目標策略性資產配置,此舉會比擇時進場更有效。

延伸閱讀

只投資單一市場 要耗費10年財富才能翻倍

美元後市 瑞銀看漲

瑞銀:美中貿易口水戰 加碼美公債日圓

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
分享給好友加入udn

相關新聞

專家教你保 /「90後」保單健檢 首重「雙險」

2018-12-15

快速理賠/班機延誤…人在國外錢已入帳

2018-12-15

外溢型健康險 打造三贏局面

2018-12-15

保險業科技化 理賠更快速

2018-12-15

匯市觀察/亞洲貨幣 短空長多

2018-12-15

日圓中長線 可分批布局

2018-12-15

經濟放緩 人民幣將寬幅波動

2018-12-15

美元小升 歐元英鎊走弱

2018-12-15

李雪雯/《「我是有錢人」迷思572》海外投資果真是一盤「穩賺不賠」的好生意?!

2018-12-14

利變養老險 保障退休生活

2018-12-08

專家教你保/一箭雙鵰…這款保單買氣旺

2018-12-08

小資上班族 首重意外險

2018-12-08

資產傳承…預留子女稅源

2018-12-08

匯市觀察/脫歐表決 牽動英鎊

2018-12-08

避險需求增 日圓周線反彈

2018-12-08

人民幣後市 掀多空論戰

2018-12-08

貿易戰未歇 新興幣回貶

2018-12-08

李雪雯/《「我是有錢人」迷思571》誰說買保險就一定理賠?沒買對保單 發生事故可能一毛都不賠!

2018-12-06

美中談判 牽動人民幣後市

2018-12-01

匯市觀察/澳幣、紐元 明年亮點

2018-12-01

避險需求降溫 日圓軟腳

2018-12-01

美元微幅升值 歐元震盪

2018-12-01

專家教你保/規劃無憂生活 雙管齊下

2018-12-01

二大醫療權益 栽在保單條款細節

2018-12-01

團購概念投資債券…降低理財門檻

2018-12-01

目標債保單 再掀投資熱潮

2018-12-01

單身貴族投保 掌握二重點

2018-11-24

愈早規劃癌症保險…費用愈便宜

2018-11-24

選終身醫療險 緊盯四大要件

2018-11-24

特色癌症險 給付超貼心

2018-11-24

美元高檔震盪 澳幣沒起色

2018-11-24

寶貝新生兒 兩大保障不可少

2018-11-17

建構防護網…趁年輕打算

2018-11-17

挑終身手術險 留意六大要點

2018-11-17

高齡醫療新保單 給付加碼

2018-11-17

新重大傷病險 保到111歲

2018-11-10

挑速配保險產品 買對不買貴

2018-11-10

實支醫療險 補財務缺口

2018-11-10

專家教你保/保單自由配 掌握三重點

2018-11-10

人民幣連三跌 逼近6.95關卡

2018-11-10

熱門文章

利變養老險 保障退休生活

2018-12-08

專家教你保/一箭雙鵰…這款保單買氣旺

2018-12-08

李雪雯/《「我是有錢人」迷思572》海外投資果真是一盤「穩賺不賠」的好生意?!

2018-12-14

李雪雯/《「我是有錢人」迷思571》誰說買保險就一定理賠?沒買對保單 發生事故可能一毛都不賠!

2018-12-06

快速理賠/班機延誤…人在國外錢已入帳

2018-12-15

保險業科技化 理賠更快速

2018-12-15

目標債保單 再掀投資熱潮

2018-12-01

美元小升 歐元英鎊走弱

2018-12-15

外溢型健康險 打造三贏局面

2018-12-15

建構防護網…趁年輕打算

2018-11-17

小資上班族 首重意外險

2018-12-08

經濟放緩 人民幣將寬幅波動

2018-12-15

專家教你保 /「90後」保單健檢 首重「雙險」

2018-12-15

貿易戰未歇 新興幣回貶

2018-12-08

挑終身手術險 留意六大要點

2018-11-17

團購概念投資債券…降低理財門檻

2018-12-01

專家教你保/規劃無憂生活 雙管齊下

2018-12-01

日圓中長線 可分批布局

2018-12-15

匯市觀察/亞洲貨幣 短空長多

2018-12-15

二大醫療權益 栽在保單條款細節

2018-12-01

匯市觀察/澳幣、紐元 明年亮點

2018-12-01

避險需求增 日圓周線反彈

2018-12-08

選終身醫療險 緊盯四大要件

2018-11-24

單身貴族投保 掌握二重點

2018-11-24

美中談判 牽動人民幣後市

2018-12-01

寶貝新生兒 兩大保障不可少

2018-11-17

特色癌症險 給付超貼心

2018-11-24

高齡醫療新保單 給付加碼

2018-11-17

避險需求降溫 日圓軟腳

2018-12-01

美元微幅升值 歐元震盪

2018-12-01

美元高檔震盪 澳幣沒起色

2018-11-24

愈早規劃癌症保險…費用愈便宜

2018-11-24

匯市觀察/脫歐表決 牽動英鎊

2018-12-08

商品推薦

贊助廣告

留言