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樂退方程式/避踩這2雷 投資報酬率每年可達12%

2018-07-08 23:44:50聯合報 記者孫中英/台北報導

瑞銀財富管理全球聯席總裁Martin Blessing說,許多投資人過度集中投資...
瑞銀財富管理全球聯席總裁Martin Blessing說,許多投資人過度集中投資單一市場,沒有全球思維,又傾向短線進出,沒有長遠思維。 圖/瑞銀提供

二○一三年以來,全球股市(MSCI所有國家世界指數)每年都有超過百分之十二的報酬率,但你的投資部位每年都有這種回報率嗎?如果沒有,專家說,這樣的投資人至少犯了兩種錯誤,一、過度集中投資單一市場,沒有全球思維;二、短線進出,沒有長遠思維。

瑞銀財富管理全球聯席總裁馬汀.布雷辛(Martin Blessing)指出,投資人傾向投資本土市場,且這種情況不分東西;瑞銀財富管理的瑞士客戶中,高達五成四把超過一半資產投資瑞士企業標的。瑞銀(台灣)執行副總裁顏明宏也說,台灣投資人有大中華市場偏好,重押台股、港股、陸股比重,幾近資產配置的一半。

重押本土市場並非全錯,關鍵在單一市場波動度高、下跌幅度大,會侵蝕到投資報酬率。布雷辛指出,數據分析,二○○九年以來,只投資瑞士、中國大陸或德國市場的投資人,需耗費十年,才能讓財富成長一倍,同時間選擇投資全球市場的投資人,只需要六年,財富便成長一倍。

布雷辛說,全球股市的報酬率和所有其他主要市場相比,若非更勝一籌,至少也是並駕齊驅,而全球股市的波動度更低、下跌幅度小,日均下跌幅度幾乎低於所有其他主要市場。

有了全球思維,就有機會提高投資報酬率。第二個重點是長遠思維。布雷辛說,數據顯示,過去十年,短線操作的基金投資人,較長期投資人平均每年績效落後千分之九。瑞銀還發現,投資人傾向擇時進場,但瑞銀全球財管投資總監辦公室研究,投資人在出場後,想在正確時間點重新進場,幾乎是「不可能的任務」。

布雷辛指出,炒短線付出的代價,可能是選擇錯誤時機進場,產生高額成本,投資人若不斷殺進殺出,也等於放棄了額外報酬。他說,散戶投資人應該以有紀律的方式長期投資,但定期重新平衡目標策略性資產配置,此舉會比擇時進場更有效。

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免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
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