親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。

樂退方程式/S.E.L.F退休理財4字訣

2018-06-03 23:28:51聯合報 記者孫中英/台北報導

富蘭克林投顧建議民眾,可用「S、E、L、F」策略為退休作準備。 圖/全球人壽提供
富蘭克林投顧建議民眾,可用「S、E、L、F」策略為退休作準備。 圖/全球人壽提供

為了理想的退休生活,你願不願意做改變?富蘭克林證券投顧近期對投資人進行調查發現,為了退休目標,願意擬定財務規畫的受訪者有七成二,百分之四十一點三受訪者選擇定期儲蓄。若選擇基金做為累積退休金工具,近三成受訪者選擇定期投入三到五千元。

富蘭克林投顧在五月十四到十五日,針對北中南投資人進行「投資人理財行為及投資意向」調查,發現大半受訪者都正視退休規畫,希望自己退休後能過有尊嚴的生活,而「財務獨立自主」正是要件之一。

富蘭克林表示,調查發現,高達百分之八十五點三的受訪者,目前的理財規畫都是為自己或為自己及另一半,主要目標就是退休生活。為達到夢想中的退休生活,七成二受訪者表示會擬出財務規畫目標,四成一的受訪者選擇開始定期儲蓄,三成一選擇與理財顧問聯繫,百分之十三點七的人說會縮減開支,百分之九點五的受訪者說要減輕債務。

若選擇基金做為退休理財工具,且採取定期定額,選擇定期投入三到五千元者最多、占百分之廿八點九,選擇定期投入一萬元的也有百分之廿六點二。如果是單筆投資,有百分之卅六點七、最多比率的受訪者,都選擇一次投入金額在一百萬元以下。

至於受訪者還有多少時間可做退休規畫?選擇還有五到十年的占比最高,達百分之廿五點九,選擇五年內的也有百分之廿二點七,可見將近半數受訪民眾都可能是準退休族,規畫動作要加快。

富蘭克林投顧建議民眾,可用「SELF」策略為退休作準備,即「儲蓄(Saving)」,理財要把握時間紅利,更重要的是要先存到足夠資金,才能利上滾利;其次為「重視收益(Earnings)」,退休金運用要可長可久,越接近或處於退休階段,所選的理財工具應朝表現穩健,擁有配息機制考慮。

另外,就是「長期投資(Long term)和善選基金(Fund)」。富蘭克林投顧表示,調查發現,共同基金是許多投資人規畫退休首選,主因包括基金具投資門檻低、申購簡便、標的多元、由專業經理人做布局配置等優勢,符合各族群及多種理財目標。

延伸閱讀

千禧世代理財 調查:7成由社群媒體獲資訊

出口增 投顧:新興市場企業獲利成長可期

美溫和升息 投顧:有利美股續航

兩階段準備 打造退休終身俸

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
分享給好友加入udn

相關新聞

數位理財通/數位通貨 支付管道更多元

2019-10-18

金融小學堂/利變保單 投保前三思

2019-10-18

退休金算盤/三招存老本 輕鬆過晚年

2019-10-13

專家教你保/旅平險三點不漏 出遊更安心

2019-10-13

保險小百科/失能扶助險 長照護身符

2019-10-13

外溢保單夯 顧健康省保費

2019-10-13

運動省保費 搭配信用卡好康多

2019-10-13

數位理財通/開立數位帳戶 搶高利享好康

2019-10-12

四族群挑速配商品 輕鬆樂退

2019-10-12

金融小學堂/目標到期基金 避免短進短出

2019-10-12

聰明投資 保障人生下半場

2019-10-12

獲利錦囊/佛系操作 不被情緒左右

2019-10-12

挑實支醫療補充包 有七要訣

2019-10-06

專家教你保 /全民瘋路跑 意外險保平安

2019-10-06

破解實支實付醫療險六大迷思 保障更完整

2019-10-06

保險小百科/眷屬附約 減輕負擔

2019-10-06

退休金算盤/階梯式投資 滾出每年百萬退休金

2019-10-06

財經觀點/退休金舊觀念 轉為「規畫未來生活」

2019-10-01

退休金算盤/想領三筆退休金…有條件

2019-09-30

三高保單 免體檢買得到

2019-09-30

專家教你保/保險存老本 採專款專戶

2019-09-30

三高保單續保無等待期 費用較高

2019-09-30

保險小百科/保險副本理賠 投保前問清楚

2019-09-30

橘世代調查…退休準備 女比男重理財

2019-09-28

選對投資工具 年輕也能輕鬆退

2019-09-24

保單養老 三招打穩根基

2019-09-22

專家教你保/家庭主婦投保 三點不漏

2019-09-22

自負額醫療險 補足缺口

2019-09-22

保險小百科/實支實付險 限購買三張

2019-09-22

退休金算盤/五年級生存老本 採母子基金法

2019-09-22

存退休金 50歲定期定額 不嫌晚

2019-09-21

股市傻瓜投資術 這5招勝高配息

2019-09-21

退休金算盤/勞退基金自提 四大好康

2019-09-15

快樂出遊 備妥四保護傘

2019-09-15

不同交通工具 挑不同險種

2019-09-15

專家教你保/分紅保單 保障、投資二合一

2019-09-15

保險小百科/指定受益人 免課遺產稅

2019-09-15

退休金算盤/外幣保單+債券基金 累積退休金

2019-09-08

專家教你保/買房貸壽險 掌握足額足期

2019-09-08

保單健檢 鎖定六大重點

2019-09-08

熱門文章

退休金算盤/三招存老本 輕鬆過晚年

2019-10-13

聰明投資 保障人生下半場

2019-10-12

外溢保單夯 顧健康省保費

2019-10-13

破解實支實付醫療險六大迷思 保障更完整

2019-10-06

挑實支醫療補充包 有七要訣

2019-10-06

四族群挑速配商品 輕鬆樂退

2019-10-12

數位理財通/開立數位帳戶 搶高利享好康

2019-10-12

金融小學堂/目標到期基金 避免短進短出

2019-10-12

退休金算盤/階梯式投資 滾出每年百萬退休金

2019-10-06

專家教你保/旅平險三點不漏 出遊更安心

2019-10-13

保險小百科/失能扶助險 長照護身符

2019-10-13

運動省保費 搭配信用卡好康多

2019-10-13

獲利錦囊/佛系操作 不被情緒左右

2019-10-12

退休金算盤/想領三筆退休金…有條件

2019-09-30

退休金算盤/五年級生存老本 採母子基金法

2019-09-22

存退休金 50歲定期定額 不嫌晚

2019-09-21

保單養老 三招打穩根基

2019-09-22

三高保單 免體檢買得到

2019-09-30

保險小百科/實支實付險 限購買三張

2019-09-22

保險小百科/眷屬附約 減輕負擔

2019-10-06

股市傻瓜投資術 這5招勝高配息

2019-09-21

數位理財通/數位通貨 支付管道更多元

2019-10-18

選對投資工具 年輕也能輕鬆退

2019-09-24

金融小學堂/利變保單 投保前三思

2019-10-18

專家教你保 /全民瘋路跑 意外險保平安

2019-10-06

財經觀點/退休金舊觀念 轉為「規畫未來生活」

2019-10-01

專家教你保/保險存老本 採專款專戶

2019-09-30

自負額醫療險 補足缺口

2019-09-22

保險小百科/保險副本理賠 投保前問清楚

2019-09-30

專家教你保/家庭主婦投保 三點不漏

2019-09-22

商品推薦

贊助廣告

留言