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樂退方程式/退休金投資 男比女願擔風險

2018-05-13 23:46:34聯合報 記者吳苡辰/台北報導

富蘭克林坦伯頓基金集團2018年退休收入與預期調查發現,年輕男性在準備退休金的行...
富蘭克林坦伯頓基金集團2018年退休收入與預期調查發現,年輕男性在準備退休金的行動力較強,女性則傾向以延後退休的方式積累退休資金。 圖/聯合報系資料照片

富蘭克林坦伯頓基金集團二○一八年退休收入與預期調查,六成二受訪者認為跟理財顧問合作對退休計畫非常重要;性別方面,年輕男性在準備退休金的行動力較強,女性則傾向以延後退休的方式積累退休資金。

富蘭克林證券投顧表示,網路資訊充斥的世代,投資人很容易於網路媒體取得各類投資建議,但不是全部資訊都要照單全收。以債權型和股票型基金為例,債券型的表現有時看起來比較溫吞,但好處是波動度較低;股票與債券的配置比重沒有絕對的公式,這取決於投資人的風險偏好屬性。

而根據這份調查,若按性別區分,不同年齡層的男性受訪者中,有百分之四十三到六十七願意與理財顧問討論退休計畫,若因為短期市場波動造成退休目標無法達成,部分男性受訪者願意考慮高風險高報酬的投資,尤以千禧世代中的年輕族群(廿到廿八歲)占比較高,將近三成。

至於女性受訪者則普遍較擔心「無法達成退休目標」。面臨退休資金可能不足的解決策略,超過五成的女性受訪者表示尚未擬定長期的退休計畫,傾向繼續工作、延後退休時點的方式積累退休資金。

富蘭克林證券投顧分析,退休調查顯示年輕的男性受訪者在準備退休金的行動力較強,也願意適度的承擔風險追求較高報酬的機會,只要做好資金及風險控管,適時掌握危機入市的逆勢加碼策略,不啻為爭取擴大投資報酬的方法。

至於調查顯示女性受訪者較擔心無法達成退休目標,因此在退休金規畫上更應及早開始,用時間爭取空間,並在資產配置上提高美國平衡型或債券型基金的比重,降低金融風暴出現時可能造成資產組合的下跌風險。

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免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
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