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樂退方程式/股市震盪 仍應堅守定期定額

2018-04-15 23:29:18聯合報 記者吳苡辰/台北報導

富蘭克林證券投顧研究部副總經理羅尤美。 圖/聯合報系資料照片
富蘭克林證券投顧研究部副總經理羅尤美。 圖/聯合報系資料照片

今年以來全球股市震盪加劇,考驗投資人持股耐心,甚至定期定額族群也可能不安。富蘭克林證券投顧表示,根據歷史長時期的表現,股市多頭的時間及漲勢平均仍高於空頭的時間及跌勢,對於定期定額的投資人而言,只要確定投資產品的風險報酬屬性符合自己的風險偏好程度,短期的市場震盪,應可視為累積建構低成本部位的良機。

理柏資訊統計,假設投資於摩根士丹利新興國家股市指數,定期定額越長期,不僅累積報酬越高,且投資正報酬的機率也就越高。

富蘭克林證券投顧表示,就投資建議上,若因投資金額有限,只能選擇一檔基金,新興國家股票型基金可列為優先的核心的配置,由專業經理團隊幫忙尋找各地有利基的市場以及輪動的產業投資契機。若有餘裕有新增資金時,可再納入一檔衛星基金,例如享有新興亞洲人口紅利、在地企業消費成長利基的亞洲股票型基金,或者股債兼顧的平衡型基金。

富蘭克林華美亞太平衡基金經理人楊子江表示,亞太市場不少國家致力於經濟結構的轉型,企圖調整財務結構更為健康,其中有些東協國家施展財政舉措後引來短痛,但也邁向長期體質改善的現況,如印度在現任總理莫迪上台後,廢鈔和商品服務稅的改革雙管齊下,歷經短期陣痛後,如今印度的經濟成長率已自去年第三季起反轉向上,為改革帶來中長期的景氣春風效果。

受到美國總統川普貿易新政及利率續升影響,成熟市場景氣緩增,反觀今年估計亞太市場經濟成長率維持中高速百分之五點九的步調;加上當地市場與貿易戰的影響性較遠,牽制住亞太市場波動度較成熟市場為輕,加上亞太多數國家的企業獲利成長動能旺盛。又如中國大陸企業獲利年增率估值達百分之十八,其中不乏許多新興產業的貢獻,使其傲視於亞太各國的表現。

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免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
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