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專家教你保/買利變年金險 小錢滾大錢

2018-02-25 00:03:26經濟日報 記者葉憶如整理

台壽協理許嘉綾
台壽協理許嘉綾

你的薪水和年終獎金都怎麼運用呢?打算全部存起來?國外旅遊放空?還是會拿去買利變型年金保險,利用小錢滾大錢?據台灣人壽內部調查發現,上班族每月薪資分配以台幣存款為主,約42%左右的薪水都先存起來,其餘投資理財產品比例依序是15%的薪水買保險、13%薪水繳房貸、10%的薪水買股票,之後才是外幣與基金。買保險的比率多於股票,顯示不少上班族注重保障或為退休理財、子女教育基金預做打算。

金管會表示,去(2017)年網路投保業績表現十分亮眼,業績大躍進的秘密全靠利變型年金商品加持。壽險業網路投保業績自前年的8,466萬元,躍升至6.7億元,成長近七倍之多。

經濟日報提供
經濟日報提供
三種不同族群應採不同投資方式,建議小資族不妨將最近剛領到的年終獎金,利用24小時的網路投保管道購買e富保,選擇單筆一次投入,六年後就可以有一筆圓夢基金,完成累積財富夢想。而工作繁忙的壯年夾心族,則建議以定期、定額的方式固定投入資金。若是準備退休的享樂族,則可一次投保高額保費,不限投保次數,最高累計保險費可到750萬元,輕鬆擁有尊榮退休生活。

去年台灣人壽網路投保最熱賣的年金保險正是「台灣人壽e富保利率變動型年金保險」,今(2018)年1月拉高宣告利率,由2.68%調高至2.74%。繳費方式多元,不僅可選線上轉帳,還可用中國信託銀行信用卡刷保費,享點數回饋,一舉數得。此外,獨家特色為若被保險人不幸於年金給付開始日前身故的話,最少可返還當初所繳保險費,儲蓄金不會白白浪費。

最近一項客戶調查顯示,有高達八成五的民眾認為機票或禮品抽獎活動會提高使用網路投保的意願。3月31日前利用網路投保旅平險或年金險,還可參加抽獎活動,連註冊網路會員也可以抽超商購物金,還有農曆新年期間限定的紅包禮,首購禮、常客禮與滿額禮,投保抽獎幫自己賺進紅包錢。

(本文由台灣人壽協理許嘉綾口述)

網路投保台灣人壽年金保險

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