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元大薪豐理財2.0 服務升級

2018-02-08 00:01:09經濟日報 趙于萱

響應金管會FinTech政策,元大投信服務推陳出新。去年率先業界推出電子開戶,將開戶流程從二周大幅縮至一天,元大投信並推出「薪豐理財」服務,兼顧創造收益與資金流動,最大特色除了綁定銀行帳戶與貨幣基金,可隨時移轉資金至貨幣基金,也結合線上智能機制,約定每月固定支應消費支出,串連客戶多元理財需求。

元大投信執行副總張浴澤表示,「薪豐理財」非常適合有固定收入與支出的投資人,設定每月薪資入帳的次日為扣款日,讓薪資一入袋,系統就自動申購貨幣基金,當需要支出日常消費,再根據扣款日贖回基金,最多每月可設定五組扣款日,相關贖回資金會匯入指定帳戶,另外,這扣款功能也能運用在每月基金定時定額,扣款元大投信基金並免收手續費

張浴澤舉例,投資人可設定每月1日領薪水,20日繳房貸,透過「薪豐理財」設定好月初扣款多少比重的薪資到元大萬泰貨幣市場基金,及預定消費開支日,則系統將在前二個營業日(18日)先贖回基金,並在次個營業日(19日)匯款到應付賬款帳戶,整體流程只需設定一次,就能滿足理財需求。由於貨幣基金的收益率較活儲利率高,固定將部份薪資提撥至貨幣基金,還享有天天增益機會。

張浴澤表示,元大投信長期以來,致力發掘客戶需求,在薪豐理財1.0版服務啟動後,今年另推出升級版的「薪豐理財2.0」,可依照投資人資金使用目的,自行調整金額與比例,搭配零手續費優惠,來定時定額投資元大投信多元基金產品,如元大債券型基金、配息型基金、股票型基金,乃至於投資人有特定ETF,也能設定轉帳至指定證券帳戶。

「薪豐理財」讓理財不再需要高深學問,透過簡單且穩健策略,在微利時代,也能提高資金運用效率。

投資人加入元大「薪豐理財」計畫後,如當月有額外收入,在當日(營業日)早上11點前申請立即加碼,也能達到當日立即扣款。例如1月8日發放年終獎金,在當日早上11點前設定加碼原有的「薪豐理財」成功,款項最快在早上11點立即扣款,便利理財。

手上有閒置現金或預備購物金的人,也能透過立即加碼功能,將資金放入原有的「薪豐理財」,讓資金暫時轉換停泊站,且因貨幣基金為隔日扣款,有助減輕衝動性消費,同時又提升資金收益。

張浴澤表示,不論小資族、社會新鮮人或退休金理財族,立即加入元大「薪豐理財」行列,將享有申贖元大投信基金免手續費,而該平台不但提供24小時行動App服務,無時無刻都能使用,申贖基金免手續費,還提高投資效率。

元大投信薪豐理財服務 圖/經濟日報提供
元大投信薪豐理財服務 圖/經濟日報提供

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