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施羅德大調查/90%投資人 理財拚樂退

2018-01-11 00:08:16經濟日報 記者張瀞文/台北報導

「2017施羅德全球投資人大調查」顯示,台灣投資人擔心老後變窮,高達90%尚未退休的台灣投資人表示,進行投資理財的首要目的,是為退休生活準備,與泰國並列全球冠軍,全球平均值則為75%。至於已退休台灣投資人中,也有76%的人將養老視為投資主要目標,同樣高於全球平均66%。超過四成(43%)的台灣人認為退休後的收入不足以支應舒適的生活,遠高於全球平均28%。

根據此調查,如果詢問台灣投資人退休後的收入來源為何,會發現台灣人認為近一半(48%)來自投資理財或儲蓄,估算企業及政府占退休後收入比例僅30%。施羅德投信業務行銷長謝誠晃分析,近年年金改革議題沸沸揚揚,調查可看出國人已有危機意識。

台灣人對退休金不足的焦慮,也反映在延後退休上。調查顯示,尚未退休的台灣投資人預計自己的退休年齡(62歲)會比期望值(58.8歲)晚,在完全退休前會有約三年的時間安排兼職。

至於已退休的投資人,雖然比期望時間早三年退休,但95%的已退休台灣投資人在調查中表示,希望以前存得更多,懊悔程度僅次於泰國的98%。愈來愈多台灣投資人未雨綢繆,尚未退休的台灣投資人認為要進一步提高收入中做為退休規劃的比例,從現在的13.1%提高到17.3%,僅次於新加坡,為亞洲第二高。

此調查是針對台灣等30個市場共2.2萬名投資人,每人擁有1萬歐元(約新台幣36萬元)以上可投資資產。調查時間為去年6月,以電話進行訪問。

謝誠晃建議,投資人可依據退休階段設立不同目標,離退休愈遠,愈需要積極累積資本,建議選擇具成長潛力的市場如新興市場。

泰國施羅德退休規劃

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