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壽險類全委保單 重現熱潮

2017-10-10 05:53:39經濟日報 記者韓化宇/台北報導

投信業者表示,去年包含類全委保單的全委帳戶報酬率僅1%~2%,今年提升至6%~8...
投信業者表示,去年包含類全委保單的全委帳戶報酬率僅1%~2%,今年提升至6%~8%,績效明顯改善,有助提升類全委保單的買氣。 本報系資料庫
上半年沉寂下來的昔日明星商品「類全委保單」,下半年熱潮重現。據投信投顧公會統計,今年截至8月底新增的17檔類全委保單中,有高達12檔集中在7、8兩月;10月迄今,就有富邦、法國巴黎人壽推出兩檔標榜「特別收益」及「價值投資」的類全委保單。

一名投信業者昨(9)日表示,包含類全委保單的「全權委託帳戶」,去年投資報酬率僅1%~2%,整體而言小賺小賠,但今年提升至6%~8%,績效明顯改善,進而助長類全委保單買氣。

類全委保單為投資型保單的一種,但與傳統投資型保單不同的是,保險公司集結資金後,委託投信公司的專業經理人代為操作,免除投資人自行選擇投資標的之困擾。

自2014年8月國內首檔在銀行通路銷售的類全委保單問世後,各大投信積極搶攻類全委保單的業務,紛紛標榜配息率至少6%起跳,一度成為銀行衝刺手續費收入的明星商品。

不過,去年全球「黑天鵝」滿天飛,對金融市場接連投下震撼彈,類全委保單的投資績效大受打擊,買氣也跟著受創。

統計顯示,去年共增加35檔類全委保單,但今年上半年僅增加五檔,不論是保險公司或投信業者,發行意願明顯低落。

然而隨下半年景氣升溫,金融市場牛氣沖天,類全委保單買氣也跟著春暖花開,今年前八月新增的17檔類全委保單,其中有12檔就集中在7、8兩月。

從類全委保單的有效契約金額來看,至今年8月底為5,410億元,較今年初大增664億元,而去年全年僅增加392億元。投信業者預估,今年新契約金額有望突破千億元。

近期壽險公司密集推出類全委保單,例如富邦人壽上周宣布,與國內第一家外商資產管理業者柏瑞投信合作,推出「富邦人壽委託柏瑞投信-特別收益組合月提解全權委託投資帳戶」,鎖定全球高收益債及特別股指數,並於台北富邦銀行各分行獨家銷售。

法國巴黎人壽也攜手聯邦銀行推出「優利聯年保險計畫」,連結「法國巴黎人壽價值收益投資帳戶」,委由新光投信操作,是國內第一檔訴求AI智能平台結合大數據資料分析。

圖/經濟日報提供
圖/經濟日報提供

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