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境內基金規模縮水 9月新台幣貨幣商品大失血 13:21

機器人理財 金管會開便門

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2017-08-11 00:59:42 經濟日報 記者吳靜君/台北報導

金管會主委李瑞倉。 本報系資料庫
金管會主委李瑞倉。 本報系資料庫
金管會昨(10)日同意,未來辦理機器人理財的投顧業者,若個別投資標的、整體投資標的達到停利或停損點,或偏離原本比例預設目標太遠,需要調整投資比重(即再平衡),可以不須逐筆取得客戶同意,就可先進行調整。

根據金管會統計,率先推出機器人理財服務的王道銀行,自7月10日推出至今,已經有600名客戶,管理資產為新台幣1,400萬元。

為了鼓勵機器人理財未來可以朝資產管理型的服務,金管會同意投信投顧公會所提報「投信顧自動化工具提供證券投資顧問服務作業要點(俗稱機器人理財)」,即日起上路。

未來透過自動化工具提供投顧服務,在維持與客戶原約定的投資標的及投資比例前提下,事先與客戶在契約約定個別投資,或整體投資損益達到預設標準,或者已經偏離原約定比例預設目標太遠時,可以由電腦系統自動為客戶執行再平衡。

金管會證期局副局長周惠美解釋,如果客戶原投資組合因為市場波動達到停利或停損點;或偏離原來的投資組合預定的目標太遠時,機器人理財就可以不用逐筆取得客戶同意,可自動調整投資組合。

但前提是,金融業者在簽訂契約前,必須先與客戶溝通清楚,且一旦有調整投資組合,要立即將執行和執行結果通知客戶。金管會官員表示,該建議案由投投信投顧公會提出,大部分申請中的業者都有意願從事自動幫客戶調整資產組合的機器人理財服務。

根據金管會統計,除了王道銀行推行機器人理財外,野村投信也可開辦,但尚未有明顯的經營模式;商智投顧已獲得核准,但尚未取得經營執照。

金融業推行機器人理財一覽 圖/經濟日報提供
金融業推行機器人理財一覽 圖/經濟日報提供

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