親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。

機器人理財 金管會開便門

A- A+
2017-08-11 00:59:42 經濟日報 記者吳靜君/台北報導

金管會主委李瑞倉。 本報系資料庫
金管會主委李瑞倉。 本報系資料庫
金管會昨(10)日同意,未來辦理機器人理財的投顧業者,若個別投資標的、整體投資標的達到停利或停損點,或偏離原本比例預設目標太遠,需要調整投資比重(即再平衡),可以不須逐筆取得客戶同意,就可先進行調整。

根據金管會統計,率先推出機器人理財服務的王道銀行,自7月10日推出至今,已經有600名客戶,管理資產為新台幣1,400萬元。

為了鼓勵機器人理財未來可以朝資產管理型的服務,金管會同意投信投顧公會所提報「投信顧自動化工具提供證券投資顧問服務作業要點(俗稱機器人理財)」,即日起上路。

未來透過自動化工具提供投顧服務,在維持與客戶原約定的投資標的及投資比例前提下,事先與客戶在契約約定個別投資,或整體投資損益達到預設標準,或者已經偏離原約定比例預設目標太遠時,可以由電腦系統自動為客戶執行再平衡。

金管會證期局副局長周惠美解釋,如果客戶原投資組合因為市場波動達到停利或停損點;或偏離原來的投資組合預定的目標太遠時,機器人理財就可以不用逐筆取得客戶同意,可自動調整投資組合。

但前提是,金融業者在簽訂契約前,必須先與客戶溝通清楚,且一旦有調整投資組合,要立即將執行和執行結果通知客戶。金管會官員表示,該建議案由投投信投顧公會提出,大部分申請中的業者都有意願從事自動幫客戶調整資產組合的機器人理財服務。

根據金管會統計,除了王道銀行推行機器人理財外,野村投信也可開辦,但尚未有明顯的經營模式;商智投顧已獲得核准,但尚未取得經營執照。

金融業推行機器人理財一覽 圖/經濟日報提供
金融業推行機器人理財一覽 圖/經濟日報提供

你可能有興趣的文章

機器人理財 金管會開便門
攢足退休金 三招出擊
選購殘扶險 把握六原則
免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
分享給好友 加入udn
A- A+

相關新聞

金融維穩 下半年陸股看好

2017-08-19

天上掉下來的錢超麻煩 網友:拜託別再匯錯帳號好嗎?

2017-08-18

華銀調整授信結構 拉高利差

2017-08-18

一銀防駭 買電腦犯罪險

2017-08-18

新光金轉型奏效 獲利衝

2017-08-18

匯銀看台幣…盤整格局

2017-08-18

玉山銀「閃存」活動 兩天吸千萬美元

2017-08-18

華銀調整授信結構 三招出擊拉高利差

2017-08-17

上海商銀推出eDDA網銀驗證扣款

2017-08-17

住校宿舍費 綜所稅可列舉扣除

2017-08-17

推網路投保 第一金人壽樂翻三重抽

2017-08-17

e-Bill全國繳費網繳費 可抽大獎

2017-08-17

全台大跳電 人為事故…保險恐不賠

2017-08-17

台壽業務員接手爸媽客戶 須過三關

2017-08-17

藝品拍賣 按所得6%課稅

2017-08-17

815大停電 可申報災損

2017-08-17

實體銀行攬客 變身俱樂部

2017-08-17

銀行實體分行多元服務…3點半不打烊

2017-08-17

104年度綜所稅 還有萬餘件未申報

2017-08-16

7-ELEVEn提前測試刷卡? 小7回應了

2017-08-16

新台幣匯率貶值4.8分 創三周新低

2017-08-16

理財基本問題 7成美國民眾不懂

2017-08-16

杜英宗:台灣長照險滲透率嚴重不足

2017-08-16

遠銀敦南分行進駐大安區 開戶門檻1000萬

2017-08-16

遠銀攻高資產族 遠企13樓設智能分行

2017-08-16

金管會開大門 深夜分行來了

2017-08-16

進口免稅變嚴 擬9月上路

2017-08-16

盈餘補虧損 留意申報時點

2017-08-16

子女就讀在職專班 不可報學費扣除額

2017-08-16

月子餐賣護理之家漏開發票連補帶罰

2017-08-16

強制車險 擬有駕照就得保

2017-08-16

台灣人年花13萬買保險 桂先農2.4萬扣除額不夠用

2017-08-15

桂先農:保險業拚南向 還有很大努力空間

2017-08-15

存進這種帳戶 應急金也能錢滾錢

2017-08-15

國人投資錢進海外 八原則安心報稅

2017-08-15

存款統計差很大 原來這4兆是老外存的錢

2017-08-15

網路投保女性占6成 風象星座包辦2名

2017-08-15

申報契稅 別忘自住優惠

2017-08-15

人民幣保單額度 業者促放寬

2017-08-15

台新首創跨行無卡提款

2017-08-15

熱門文章

存款統計差很大 原來這4兆是老外存的錢

2017-08-15

7-ELEVEn提前測試刷卡? 小7回應了

2017-08-16

李雪雯/回答好這4個問題,這世上就沒有不能做的投資!

2017-08-10

金管會開大門 深夜分行來了

2017-08-16

啥! 日間住院 可能不理賠

2017-08-11

善用自然人憑證 最快三天可發卡

2017-08-11

一家之主…別忘特定傷病險

2017-08-13

走好這3步 存到千萬退休金

2017-08-14

天上掉下來的錢超麻煩 網友:拜託別再匯錯帳號好嗎?

2017-08-18

專家教你保/美元保單兩優勢 助你存老本

2017-07-30

李雪雯/這世界上只有兩種人會騙到你:(像)家人與專家的人!

2017-08-03

FinTech…催生特色銀行

2017-08-10

玉山銀「閃存」活動 兩天吸千萬美元

2017-08-18

退休成本 要乘以現在的2.5倍

2017-08-14

全台大跳電 人為事故…保險恐不賠

2017-08-17

變額年金 適合青壯年

2017-08-13

階梯式定存 更有彈性

2017-08-11

享退休人生 善用利變保單

2017-08-13

利變還本壽險 幫你樂退

2017-08-11

國人投資錢進海外 八原則安心報稅

2017-08-15

滙豐粉專按讚 抽哩程

2017-07-24

線上以卡辦卡 快易通

2017-08-11

一生限買一張 小額終老險夯

2017-07-24

金管會嚴管 壽險面臨「保費懸崖」

2017-08-10

曲艾玲:透過理財儲備孩子的夢想

2017-08-11

多活20年…退休生活費用增2.5倍

2017-08-09

攢足退休金 三招出擊

2017-08-09

企業綜合險 守護旅館業

2017-08-13

選購殘扶險 把握六原則

2017-08-11

台壽業務員接手爸媽客戶 須過三關

2017-08-17

杜英宗:台灣長照險滲透率嚴重不足

2017-08-16

安達類全委保單 中信銀開賣

2017-08-11

遠銀攻高資產族 遠企13樓設智能分行

2017-08-16

金融維穩 下半年陸股看好

2017-08-19

新壽手術保險附約 高給付倍數超安心

2017-07-26

推動退休帳戶 政府應提供誘因

2017-08-07

存進這種帳戶 應急金也能錢滾錢

2017-08-15

銀行實體分行多元服務…3點半不打烊

2017-08-17

理財基本問題 7成美國民眾不懂

2017-08-16

樂退方程式/退休三支柱 勿獨尊一支

2017-07-31

商品推薦

贊助廣告

留言