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外幣變額壽險連結債券基金 穩收益撩人

2017-06-16 14:36:40聯合晚報 記者葉憶如/台北報導

國際政經多變,全球股市都處高檔,具穩健收益與保險功能的保單,吸引欲布局新台幣或美...
國際政經多變,全球股市都處高檔,具穩健收益與保險功能的保單,吸引欲布局新台幣或美元資產的投資人。 報系資料照
今年以來新興市場債券成為熱門投資債種,台灣人壽保險速順勢推出「外幣變額壽險連結今年第二檔目標到期基金」,連結中信投信的「中國信託六年到期新興主權債券投信託基金」,將於6月20日開募,吸引欲布局新台幣或美元資產的客戶。

台灣人壽提醒民眾,因投資偏好各有不同,以英國脫歐、川普當選等黑天鵝事件影響,及全球長期處於低利率環境,國際政經局勢詭譎多變,投資則趨向保守穩健,可善用投資型保單連結目標到期基金來規劃。

民眾小額資金也可以投資,以新台幣收付之投資型保單,其最低投入保費為新台幣10萬元;或以美金收付之投資型保單其最低投入保費為3,300美元,投保年齡從15足歲到75歲的民眾皆可投保,除了提供保戶保險保障外,並可獲取穩健的投資收益。

台壽保今年2月推出鑫富人生變額壽險/外幣變額壽險(簡稱 「鑫富人生」)連結六年到期新興市場主權債券目標到期基金,為市場上第一家連結目標到期基金的保險公司,第一檔目標到期基金達成募集上市之後,台灣人壽趁勝追擊再推第二檔。

中信投信攜手新興市場債券基金績效卓越的法儲銀全球資產管理公司,雙強聯手為鑫富人生連結之目標到期基金代操管理,以「GEMS BOND」策略,即「Global」全球布局、「Emerging」100%新興美元債、「Maturity」目標到期、「Sovereign」聚焦主權債。

台壽保強調,此次推出之目標到期基金的配置比例涵蓋全球新興市場約60%主權債及40%公司債,目標持有30至50檔債券,且平均債信評級為投資等級,足以達到分散風險效果,由於債券投資本質較不需關注短線震盪,藉由投資策略尋求合理報酬,保戶只要持有至到期日,即能賺取穩定收益,適合投資偏好穩健保守的投資族群。

以40歲男性為例,投保「台灣人壽鑫富人生外幣變額壽險」,躉繳保險費3萬美元,基本保額為9,000美元,連結美元計價之目標到期基金,投資標的運用期六年,持至到期日的年化報酬率為4.08%,到期收益額為36,393.34美元,另投保期間保戶若身故或全殘,贖回保單帳戶價值之贖回費用,則由台灣人壽負擔。

延伸閱讀

變額壽險標的多元 連結目標到期基金

台灣人壽「鑫富人生」連結新興市場債券

台壽將推第二檔保單連結目標到期基金

台壽保 再推目標到期型投資保單連結新興債

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
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