親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。

退休理財找好工具 投資基金躍居首選

A- A+
2017-04-21 13:49:17 經濟日報 記者吳苡辰╱即時報導

「投資人理財行為及投資意向」調查顯示,有七成三的受訪民眾表示在進行退休理財時使用...
「投資人理財行為及投資意向」調查顯示,有七成三的受訪民眾表示在進行退休理財時使用共同基金作為投資工具。圖為巴西股市。 聯合報系資料照

攸關全國勞工與公務人員的年金改革法案確定付委,將於立法院展開激烈攻防。退休專家表示,無論該法如何發展,社會福利相關制度所提供的內容通常以滿足基本生活需求為主,要為退休生活加分,或是減輕各種伴隨年老而來的風險,莫過於設定目標、提早作打算。

綜觀各種理財工具,投資金額極富彈性的共同基金理財,既能循序漸進累積退休金,也不至於為理財而產生過重的壓力,影響日常生活水平。

富蘭克林證券投顧三月所進行的「投資人理財行為及投資意向」調查也呼應此一趨勢,有七成三的受訪民眾表示在進行退休理財時使用共同基金作為投資工具,同時採取定期定額和單筆投資雙管齊下的比重最高,有將近71%。

此外,直接投資台股、規劃保險者也分別有超過五成,理財專家分析,隨著投資理財的觀念普及、理財工具多元化,台灣投資人在執行較長期性的退休理財時,分散佈局管理的比重也愈來愈高,有利於退休計畫更加周全。

而隨著台灣即將步入高齡化社會,民眾對於健康及醫療問題也格外重視,富蘭克林投顧表示,在該項調查中,有近53%的受訪者把健康和醫療問題納入最關心的退休理財議題,其次是擔心通膨與低利率會損及退休後的資金調度,再者則是和近期國內討論度極高的年金改革話題有關的社會養老金相關制度不確定性。

人人都需要面對退休課題,加上長壽已是趨勢,意謂著即使在法定年齡一到便順利退休,仍有長達10到20年的退休生活須從長計議,富蘭克林表示,把握時間、以基金打造一筆退休金,是相對簡單易行,從開始工作或有固定收入開始,就規律輕鬆投資,讓充足的準備時間,減少資金壓力和容納金融市場回檔的可能。

有鑒於退休理財屬中長期性計畫且更需注重穩健性,因此投資組合最好股票、債券資產,讓攻守皆備,並且三到五年為期,檢視整體佈局內容,以利調整與汰弱換強。

富蘭克林建議,隨著愈接近退休,債券型基金比重應逐漸提高,降低波動度高的股票資產,如果要兼顧報酬率,新興國家固定收益型基金或強調高收益的公司債券型基金都可列為選項。

你可能有興趣的文章

信用卡繳稅 優惠比一比
贈不動產 稅額恐加倍奉還
遺贈新制上路 三招省稅
要繳40萬所得稅!薪水階級網路求救節稅撇步
免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
分享給好友 加入udn
A- A+

相關新聞

類全委保單 專家代操控風險

2017-05-29

逾半打拚族 退休會繼續工作

2017-05-29

職業婦女投保 四點不漏

2017-05-28

提前贖回儲蓄險 報酬保障兩頭空

2017-05-28

專家教你保/三明治族打拚 準備三把傘

2017-05-28

準媽媽要幸福 婦嬰險保平安

2017-05-28

1元買8萬張保單案 破局

2017-05-25

同婚釋憲效應/同志互買保單 可依法承作

2017-05-25

安聯賣8萬張保單 買方投報率這能力以上就可賺

2017-05-24

中信銀智動GO智能理財 主動幫客戶挑理財標的

2017-05-23

投資門檻只要1000元 靠機器人理財賺更多

2017-05-23

不鑽財報 投資圈改瘋量化分析

2017-05-23

AI翻轉金融 迎接智能理財時代

2017-05-22

樂退方程式 /30歲起 每月定額投資1萬

2017-05-22

樂退方程式/退休理財…先想風險 再想收益

2017-05-22

買利變商品 享增值回饋

2017-05-22

子女理財觀 從小教起

2017-05-22

美元保單分期繳 匯避險

2017-05-22

殯葬保單買氣強強滾

2017-05-21

買婦嬰險 留意年齡限制

2017-05-21

Samsung Pay周二上線 七銀行先發

2017-05-21

專家教你保/小資族投保 把握五重點

2017-05-21

高齡四保 退休生活沒煩惱

2017-05-21

五招檢視信用卡 找出「真優惠」

2017-05-19

小資理財 基金、保險優選

2017-05-19

出國刷對卡 有賺頭

2017-05-19

李雪雯/功能「高不成、低不就」的小額終身壽險 真的像業者說的那樣「適合你」嗎?!

2017-05-18

國泰產險保戶有福了 可用LINE申請理賠

2017-05-18

中信銀今宣布 將率先推出Android Pay

2017-05-18

微型保險當靠山 小愛展現大力量

2017-05-17

台灣人「老不休」 55%希望退而不休

2017-05-17

殘障險政策牛肉 壽險不埋單

2017-05-17

身障者買保單 好難…

2017-05-17

外銀看金價後市 不同調

2017-05-17

臺銀:金價上檔有壓

2017-05-17

離岸人民幣樞紐地位提升

2017-05-17

端午出遊 花小錢享大保障

2017-05-17

台彩幸運輪盤 頭獎200萬

2017-05-17

體驗限時解謎 理財這樣學最夯

2017-05-16

排隊等2個月也甘願! 史上最難辦信用卡是這張

2017-05-16

熱門文章

樂退方程式 /30歲起 每月定額投資1萬

2017-05-22

五招檢視信用卡 找出「真優惠」

2017-05-19

李雪雯/功能「高不成、低不就」的小額終身壽險 真的像業者說的那樣「適合你」嗎?!

2017-05-18

投保殘扶險 留意四要點

2017-05-15

同婚釋憲效應/同志互買保單 可依法承作

2017-05-25

美元保單分期繳 匯避險

2017-05-22

退休理財 不要把基金當股票

2017-05-15

子女理財觀 從小教起

2017-05-22

殯葬保單買氣強強滾

2017-05-21

出國刷對卡 有賺頭

2017-05-19

高齡四保 退休生活沒煩惱

2017-05-21

買利變商品 享增值回饋

2017-05-22

65歲以上最有錢 銀髮商品夯

2017-05-15

只存400萬?離快樂退休族還遠

2017-05-01

1元買8萬張保單案 破局

2017-05-25

安聯賣8萬張保單 買方投報率這能力以上就可賺

2017-05-24

美元保單變便宜 湧躉繳潮

2017-05-03

用這種方法去銀行開戶 利率是一般的六倍

2017-05-10

樂退方程式/退休理財…先想風險 再想收益

2017-05-22

李雪雯/台灣人「出走」 求生存?!

2017-05-11

《「我是有錢人」迷思533》聰明的人會從投資上 把消費的損失「賺回來」!

2017-05-25

投資門檻只要1000元 靠機器人理財賺更多

2017-05-23

排隊等2個月也甘願! 史上最難辦信用卡是這張

2017-05-16

保單貸款沒有還清 申請理賠須扣本息

2017-05-14

專家教你保/小資族投保 把握五重點

2017-05-21

買婦嬰險 留意年齡限制

2017-05-21

職業婦女投保 四點不漏

2017-05-28

小資理財 基金、保險優選

2017-05-19

中信銀今宣布 將率先推出Android Pay

2017-05-18

專家教你保/美元還本終身險 幫存退休金

2017-05-14

美元保單投保前…搞懂三要點

2017-05-07

AI翻轉金融 迎接智能理財時代

2017-05-22

養胖退休金 趁早定期定額

2017-05-11

提前贖回儲蓄險 報酬保障兩頭空

2017-05-28

不鑽財報 投資圈改瘋量化分析

2017-05-23

中信銀智動GO智能理財 主動幫客戶挑理財標的

2017-05-23

專家教你保/三明治族打拚 準備三把傘

2017-05-28

國壽客服「虛擬排隊」 讓你知道要等多久

2017-05-03

挑業務員 要多方比較

2017-04-30

凱基銀行雙幣定存優惠 最高享3.68%利率

2017-05-09

商品推薦

贊助廣告

留言