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類全委保單 金管會緊盯

2016-05-19 04:44:43經濟日報 記者韓化宇、楊筱筠/台北報導

訴求專家代為操盤的類全委保單,再次成為金管會關切對象。據了解,金管會最近內部會議,檢查局提醒銀行局及保險局,銀行若不當銷售類全委保單,一旦市場反轉,客戶損失與投資糾紛將會攀升。

投資型保單過去兩年來,在外商壽險公司聚焦銷售下,成為銀行衝財富管理業務手續費收入的利器。

屬於投資型保單的類全委保單,因具備交由投信代為操盤的特色,懶人投資法與專家操盤當道下,搭配穩定配息更是異軍突起。

不過,去年8月迄今市場陷入動盪,類全委保單因投資績效差,動用到本金配息,造成「賺了配息、賠了本金」情形。

據了解,不只金管會檢查局關心這現象,部分銀行業者也有所警覺,擔心類全委保單可能掀起一波大規模的消費糾紛。

一名銀行高層擔心,淨值掉到10元以下的類全委帳戶比比皆是,當初深信買保單不會賠錢的民眾,恐會「進京(金管會)喊冤」;如事態擴大,金管會可能會出手監管。

台北富邦銀行執行副總吳昕顥表示,確實有銀行近年力推類全委保單,這些保單現在可能遭受損失,但北富銀是去年8、9月才開始推,當時正逢市場低檔,淨值表現相對穩定。

吳昕顥指出,銷售類全委保單最重要的是跟客戶大聲說清楚,有可能配到本金,讓客戶知道是否適合這類型商品。

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
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