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投資人調查 虧2成 比失去寵物還痛

2016-05-09 07:18:08聯合報 記者孫中英/台北報導

富蘭克林坦伯頓基金集團日前在網站上公布,一項針對投資人行為調查。當問到投資人若在股市上漲20%情況下,期望報酬是多少?結果所回答的中間值是15%,顯示在市場多頭的時候,投資人可接受報酬率低於大盤。

但令人訝異的是,當被問到,若股市下跌20%時,投資人的期望報酬是多少時?結果投資人所回答的中間值是2%,也就是說,投資人期待自己的投資組合報酬率必須高於大盤22個百分點。顯然,投資人並不喜歡投資虧損的風險。

或許有人會問,遭受投資損失時的痛苦,到底有多嚴重?根據這分調查分析,大多數投資人都同意,遭受20%投資損失的痛苦程度,會高於「車子被報廢、牙齒根管治療」,或甚至是失去寵物之痛。

由於畏懼投資損失,有高達96%受訪投資人都表示,在選擇投資標的時,風險管理非常重要。

富蘭克林華美多重收益平衡基金經理人王棋正表示,擔心投資組合下檔風險,並不光只有退休族群很在乎,目前全球資金在各類資產間快速流動,若只押寶單一資產,很容易面臨大漲大跌風險,但若僅靠傳統股、債等資產所創造的債息與股利收益來源,也逐漸無法符合一般投資人的需求。

根據彭博資訊統計,全球金融市場震盪幅度在過去一年明顯上升3到6%,不論股、債市,各類資產走勢都難以捉摸,更加深投資難度。今年第1季,摩根士丹利世界指數波動度,由過去3年的12.05%上升至16.43%,新興市場指數由16.65%增加到22.62%,表現最強勢的美股,波動度也較過去3年平均增加了6%,至於台股,波動度也提高了4.5%。

王棋正表示,目前全球金融市場波動度已增強,建議可透過「多元資產配置」,爭取與股市相當的報酬機會,且波動風險僅略高於債市;而看好高收益債券、高股息股票、REITs等高息資產,今年可望持續走強,透過這3項資產搭配組合的多重資產組合,取代傳統股債配置,再搭配主動式操作機制,可望提升風險管理與對抗波動度的效率。

高收益債券
免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
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